Novos desafios que as empresas de fintech terão que superar

Novos desafios que as empresas de fintech terão que superar (entre eles escalar KYC e AML, comparar com modelo atual) A tecnologia está cada vez mais presente em nossas vidas, buscando sempre se inovar e nos fornecer os melhores benefícios, tanto em questões simples do…

Automatização do processo AML

O conjunto de disciplinas para fazer cumprir as normas legais e regulamentares, mais conhecido como Compliance, tem se mostrado um processo custoso e não eficaz. Segundo a empresa de consultoria Booz Allen Hamilton, em 2014, as falhas no processo custaram aos cofres empresarias cerca de…

Anti-Money Laundering (AML)

Anti-Money Laundering (AML) refere-se a um conjunto de procedimentos, leis e regulamentos destinados a interromper a prática de geração ilegal de renda. Seu objetivo principal é ajudar a detectar e relatar a lavagem de dinheiro, financiamento das práticas terroristas, além de fraude de títulos e…

fintechs brasileiras

Como minha empresa pode usar a IDwall?

Alguns primeiros e-mails chegavam na nossa caixa, perguntando como podemos ajudar empresas e o porquê devemos pensar em automatizar processos de checagem de dados nas empresas. Pensado nisso, fizemos um post simples para ilustrar como podemos ajudar de fato, empresas de diversas indústrias e segmentos…

Soluções de KBA – Knowledge Based Authentication

Knowledge-based authentication (KBA) é um método de autenticação de identidade responsável pela realização de perguntas baseadas em informações detalhadas, essas fornecidas no momento do cadastro. Como o nome sugere, KBA solicita informações privadas, que somente o usuário poderia responder, dificultando, assim, a ocorrência de fraudes. O método…

background check

Abertura e fechamento de contas online

No início da década de 90, os consumidores ganharam uma nova forma de realizar suas transações bancárias de maneira segura, isso, graças ao advento do internet banking, serviço fornecido por cada instituição bancária aos seus usuários. Nele é possível a realização de transferências, consultas, pagamentos…