Novos desafios que as empresas de fintech terão que superar

Novos desafios que as empresas de fintech terão que superar (entre eles escalar KYC e AML, comparar com modelo atual) A tecnologia está cada vez mais presente em nossas vidas, buscando sempre se inovar e nos fornecer os melhores benefícios, tanto em questões simples do…

5 melhores países para o comércio além da fronteira

A internet tornou-se uma ferramenta capaz de transcender as fronteiras; regiões separadas por quilômetros de distância são unidas com apenas um clique, isso, graças à tecnologia que nos permite estar em qualquer lugar digitalmente num piscar de olhos. Essa conexão além das fronteiras pode ser…

Automatização do processo AML

O conjunto de disciplinas para fazer cumprir as normas legais e regulamentares, mais conhecido como Compliance, tem se mostrado um processo custoso e não eficaz. Segundo a empresa de consultoria Booz Allen Hamilton, em 2014, as falhas no processo custaram aos cofres empresarias cerca de…

Anti-Money Laundering (AML)

Anti-Money Laundering (AML) refere-se a um conjunto de procedimentos, leis e regulamentos destinados a interromper a prática de geração ilegal de renda. Seu objetivo principal é ajudar a detectar e relatar a lavagem de dinheiro, financiamento das práticas terroristas, além de fraude de títulos e…

Como os marketplaces garantem a curadoria da base

Os marketplaces reinventaram a forma de consumo. Hoje são inúmeros os produtos e serviços, das mais variadas marcas, oferecidos de maneira online para os consumidores. O que antes se limitava às lojas físicas, passa a ser vendido para todas as regiões, expandido o número de…

Smart Data

Big Data tornou-se uma das principais ferramentas para o mundo dos negócios nos últimos anos. O volume de dados processados a todo instante, permite a coleta de informações, que são repassadas para as empresas, proporcionando um maior conhecimento sobre elas mesmas, seus clientes e, talvez,…

Soluções de KBA – Knowledge Based Authentication

Knowledge-based authentication (KBA) é um método de autenticação de identidade responsável pela realização de perguntas baseadas em informações detalhadas, essas fornecidas no momento do cadastro. Como o nome sugere, KBA solicita informações privadas, que somente o usuário poderia responder, dificultando, assim, a ocorrência de fraudes. O método…

Lei anticorrupção e necessidade de verificar parceiros

O Brasil está ingressando em uma nova era de negócios. Os escândalos de corrupção estão constantemente presentes nos noticiários, resultando uma fuga em massa de investidores. Em dezembro de 2015, segundo dados do Banco Central (BC), foram retirados US$ 14,542 bilhões de aplicações financeiras do…