Como minha empresa pode usar a IDwall na prevenção à fraude?

Algumas das principais dúvidas que surgem em nosso e-mail são como podemos ajudar empresas na prevenção à fraude, e o porquê devemos pensar em automatizar processos de checagem de dados nas empresas.

Pensado nisso, fizemos um post para ilustrar como a IDwall pode ajudar empresas de diversas indústrias e segmentos a melhorar seu processo de avaliações críticas de cada negócio.

Análise de Crédito e Risco

Bancos, financeiras e fintechs podem automatizar processos de análise de risco e de crédito para aprovar financiamentos de todos os tipos. Empréstimos podem ser automatizados e potencializados com a ferramenta focada na indústria financeira.

Com uma matriz que aglomera dados de empresas e pessoas físicas de diferentes fontes como tribunais, sites de reputação (Reclame Aqui, por exemplo), além de outros órgãos como a Receita Federal, analisar crédito pode se tornar extremamente eficaz, reduzindo tempo gasto com checagens manuais.

Protestos, processos judiciais, certidões e reclamações podem ser disponibilizados na plataforma para todo tipo de empresa consultar. Além de possibilitar que propostas de financiamento sejam decididas mais rápido.

Validação de documentos

Será que meu cliente é ele mesmo?

Fraudes de identidade são responsáveis por bilhões de prejuízo, por ano, no Brasil. Se a sua empresa precisa autenticar ou confirmar dados cadastrais na hora da entrada, a IDwall pode ajudar no processo.

Validar dados de documentos como RG e CNH é, na maioria das vezes, um desafio manual para empresas. Parte desses golpes citados acima, estão ligados a cadastros feitos em nome de pessoas falecidas ou de documentos emitidos de forma ilegal.

Validar cadastros nunca é uma tarefa simples. Especialmente quando esses cadastros são necessários para o uso de algum serviço. Marketplaces de serviços como aplicativos de táxi, caronas, sites de terceirização de mão de obra e plataformas que intermedeiam serviços de profissionais liberais, podem usar as soluções da IDwall.

KYC (Know your customer) – Conheça seu Cliente

Você consegue avaliar a carteira de clientes de forma eficaz? Se a sua empresa precisa avaliar o cadastro de clientes antes de solicitar uma cotação ou vender através de um pedido, a solução de KYC é a ferramenta correta para melhorar e automatizar análise de clientes.

É comum que empresas aprovem o primeiro cadastro de um cliente, sem acompanhar a saúde dele depois dessa análise. Com a IDwall, é possível checar o que está acontecendo no mercado com clientes e fornecedores de forma automática.

De acordo com cada necessidade, pode-se criar um “farol”, onde clientes e fornecedores podem entrar numa matriz de análise antes de fazer um novo negócio.

Prevenção à fraude

Criar blacklists, confirmar atividades comerciais condizentes, validar endereços e “calibrar” essas análises, podem criar uma forma poderosa de prevenção à fraude. Independente do tipo de empresa.

Serviços online, por exemplo, têm um grande desafio na hora de prever fraudes, especialmente as de caráter credencial.

Se, na hora do cadastro, as informações não forem tratadas, será um desafio para outras operações pós-cadastro. Cerca de R$11 bilhões são perdidos por fraudes com documentação falsa todo ano no Brasil.

Para facilitar ainda mais, aqui vai uma lista de negócios que usam (e que podem usar) nossas soluções:

  • Adquirentes;
  • Sub-adquirentes;
  • Bancos Digitais;
  • Gateways de pagamento;
  • Corretora de investimentos;
  • Bancos;
  • Financeiras;
  • Fintechs em geral;
  • Redes Sociais;
  • Fundos de investimentos e aceleradoras (due diligences);
  • Marketplaces de serviços (aplicativos de táxis/caronas, plataformas de terceirização de serviços e hospedagem e etc);
  • Factorings;
  • Casas de câmbio;
  • Sites de games, dating e apps de relacionamento.

Saiba como a IDwall pode ajudar a sua empresa a combater fraudes de identidade e facilitar o onboarding de usuários.

 

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