Como minha empresa pode usar a IDwall na prevenção à fraude?

Algumas das principais dúvidas que recebemos são sobre como podemos ajudar empresas na prevenção à fraude e por que elas devem pensar em automatizar processos de checagem de dados.

Você também tem esses questionamentos? Para ajudá-lo, preparamos este post para ilustrar como a IDwall possibilita que organizações de diversas indústrias e segmentos melhorem os seus processos de avaliações críticas. Acompanhe!

Análise de Crédito e Risco

Bancos, financeiras e fintechs podem automatizar processos de análise de risco e de crédito para aprovar financiamentos de todos os tipos. Empréstimos podem ser automatizados e potencializados com a ferramenta focada na indústria financeira.

Nossa matriz aglomera dados de empresas e pessoas físicas de diferentes fontes como tribunais, sites de reputação (Reclame Aqui, por exemplo) e órgãos como a Receita Federal. Dessa forma, você aumenta a eficácia da análise de crédito e reduz o tempo gasto com checagens manuais.

Validação de documentos

Será que seu cliente é ele mesmo? No Brasil, as fraudes de identidade são responsáveis por bilhões de reais em prejuízos a cada ano. Se a sua empresa precisa autenticar ou confirmar dados cadastrais na hora da entrada, a IDwall ajuda no processo.

Parte dos golpes citados anteriormente estão ligados a cadastros feitos em nome de pessoas falecidas ou de documentos emitidos de forma ilegal — especialmente quando esses cadastros são necessários para o uso de algum serviço.

Marketplaces de serviços como aplicativos de táxi, caronas, sites de terceirização de mão de obra e plataformas que intermedeiam serviços de profissionais liberais estão entre as companhias que as soluções da IDwall auxiliam.

Conheça seu Cliente

Você consegue avaliar a carteira de clientes com eficiência? Se a sua empresa precisa analisar o cadastro antes de solicitar uma cotação ou confirmar um pedido, a solução de KYC é a melhor ferramenta para melhorar e automatizar essa demanda.

É comum que companhias aprovem o primeiro cadastro de um cliente, mas parem de acompanhar a saúde dele após essa análise. Com a IDwall, é possível checar automaticamente o que está acontecendo no mercado com os clientes e fornecedores.

De acordo com cada necessidade, é criado um “farol” em que clientes e fornecedores podem entrar em uma matriz de análise antes de fazer um novo negócio.

Prevenção à fraude

Se as informações não forem tratadas na hora do cadastro, isso torna-se um desafio para as operações realizadas posteriormente. Todos os anos, no Brasil, cerca de 11 bilhões de reais são perdidos por fraudes realizadas com documentação falsa.

Criar blacklists, confirmar atividades comerciais condizentes, validar endereços e “calibrar” essas análises são táticas poderosas de prevenção à fraude. Isso vale para qualquer tipo de empresa! Serviços online, por exemplo, têm um grande desafio na hora de prever fraudes, especialmente as de caráter credencial.

Para facilitar ainda mais, aqui vai uma lista de negócios que usam (e que podem usar) nossas soluções:

  • adquirentes;
  • sub-adquirentes;
  • bancos digitais;
  • gateways de pagamento;
  • corretora de investimentos;
  • bancos;
  • financeiras;
  • ]fintechs em geral;
  • redes sociais;
  • fundos de investimentos e aceleradoras (due diligences);
  • marketplaces de serviços (aplicativos de táxis/caronas, plataformas de terceirização de serviços e hospedagem etc.);
  • factorings;
  • casas de câmbio;
  • sites de games;
  • apps de relacionamento.Viu só? A prevenção à fraude não precisa ser um gargalo nos seus processos ou uma ameaça ao crescimento da companhia. Ao contar com ajuda especializada para otimizar e automatizar seus processos de verificação de clientes, você elimina riscos, pode aceitar mais clientes e chega cada vez mais longe.

Gostou do conteúdo? Então, aproveite para conhecer os nossos produtos e os que eles podem fazer pela sua empresa!

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