O número crescente de fraudes de identidade tem levado empresas a adotarem soluções de validação digital mais robustas para combatê-las. Mundialmente, esse tipo específico de crime tira o sono do mercado e dos consumidores.
De acordo com um estudo feito pelo Serasa, a cada 8 segundos uma pessoa sofre tentativa de fraude no Brasil e por isso, as pessoas estão cada vez mais preocupadas com fraude de identidade.
O setor financeiro é um dos que mais sofre com fraudes e transações suspeitas e no ano de 2021 aconteceram mais de 1,2 milhão de tentativas financeiras. Sendo assim, o Brasil é um dos quatro países onde há maior preocupação com a segurança de dados pessoais.
Por isso, o processo de validação digital de identidade de usuários, funcionários e fornecedores vem ganhando mais espaço, especialmente em segmentos de mercado, com regras mais rígidas de compliance a serem seguidas.
Saiba quais os benefícios de contratar uma solução de checagem e validação digital de identidade para a sua empresa.
O que é a validação digital?
A validação digital de identidade é um processo cujo objetivo é verificar se uma pessoa é quem ela diz ser em ambientes virtuais, como sites, aplicativos e sistemas online. Mas como essa tecnologia é aplicada na prática?
No setor financeiro, a validação digital de identidade é amplamente utilizada para prevenir fraudes e garantir que as transações sejam feitas apenas pelos titulares das contas. Bancos e instituições financeiras podem verificar a autenticidade de documentos, realizar biometria e verificar localização geográfica para garantir a segurança das transações.
Na área de saúde, a validação digital pode ser usada para garantir que apenas pessoas autorizadas tenham acesso a informações médicas confidenciais. Os sistemas de saúde podem verificar a identidade de pacientes e médicos por meio de biometria, análise de documentos ou verificação de IP.
No setor de transporte, a validação digital de identidade pode ser usada para garantir a segurança de motoristas e passageiros. Empresas de transporte podem verificar a identidade dos usuários por meio de reconhecimento facial ou de documentos.
Além desses setores, a validação digital de identidade também é aplicada com sucesso em processos de recrutamento e seleção, abertura de contas em redes sociais, votação online e em muitos outros contextos.
Quais os benefícios da validação digital de identidade?
Mais segurança e transparência para a sua operação
O processo de validação digital de identidade ajuda a trazer clientes, fornecedores e funcionários mais qualificados para a sua empresa. Antes mais restrito às empresas do ramo financeiro, esse procedimento passou a ser adotado também por negócios que envolvem transporte de cargas ou que lidam diretamente com pessoas.
Nesse caso, o background check também auxilia a estabelecer relações transparentes em todos os elos da cadeia, garantindo que nenhuma das partes envolvidas trará riscos para a sua operação, além de prevenir casos de fraude e violência.
Saiba mais: O que é Background Check e como aplicar nos maiores setores do mercado?
Assertividade na contratação de fornecedores e funcionários
Segundo dados recentes do relatório Demand for Skilled Talent 2022 da Robert Half Consultoria de Recursos Humanos cerca de 33% dos profissionais ignoram potenciais empregadores durante um processo seletivo se possuem uma experiência ruim.
Contratar errado pode impactar negativamente o seu empreendimento de diversas formas, começando pelos danos à reputação e passando pelos prejuízos financeiros com demissão, seleção de novos funcionários e até advogados.
Por isso, não é de se espantar que as empresas coloquem não apenas sua segurança e a de seus clientes, mas também sua imagem em primeiro lugar. Medidas preventivas auxiliam na proteção dos ativos intangíveis do seu negócio – como a própria reputação – que hoje correspondem a quase 90% do valor de mercado de uma companhia.
O processo de validação digital de identidade durante uma contratação pode passar por diversas etapas, sendo uma delas a de background check para checagem de antecedentes criminais e processos judiciais, por exemplo.
É importante ressaltar que a legislação brasileira proíbe a utilização desse procedimento para fins discriminatórios, tornando-o legal somente em alguns casos.
A solicitação de antecedentes criminais de candidatos só pode ser utilizada em processos seletivos de segmentos específicos. Segundo entendimento da Subseção I Especializada em Dissídios Individuais, do Tribunal Superior do Trabalho, são áreas que lidam diretamente com idosos e crianças, informações sigilosas, transporte de cargas ou porte de armas.
Maior facilidade para adequar seu negócio às normas de compliance
Os crimes financeiros são responsáveis por quase metade dos prejuízos causados por organizações criminosas investigadas pela Polícia Federal, segundo reportagem do Estado de S. Paulo. De um rombo de R$ 123 bilhões no Brasil originado por esses grupos, eles representam R$69,5 bilhões.
Por isso, as empresas têm direcionado parte significativa de sua verba para combatê-los. As medidas preventivas tornam-se ainda mais necessárias em negócios do ramo financeiro, com seu funcionamento autorizado pelo Banco Central, pois necessitam estar em conformidade com normas AML (Anti-Money Laundering).
No Brasil, a lavagem de dinheiro foi tipificada como crime pela lei nº9.613, sancionada em 1998. Como as instituições financeiras são portas de reinserção do dinheiro ilícito no sistema econômico, acabam tendo um papel fundamental para combater essa infração.
Além disso, a lei determina que as companhias não apenas identifiquem, mas mantenham um cadastro atualizado de todos os seus clientes. Essa identificação é feita por meio do KYC (Know Your Customer), uma série de procedimentos de verificação que pretendem determinar a verdadeira identidade de um cliente.
Ou seja, ao utilizar soluções de validação digital de identidade, sua empresa vai estar cumprindo as exigências de compliance determinadas pela legislação brasileira – e, também, facilitando negociações ao nível global.
Como funcionam as tecnologias de validação digital de identidade?
Com o aumento das transações e comunicações online, tornou-se cada vez mais importante garantir a segurança e a privacidade das informações, e a validação digital de identidade é uma das formas de alcançar esse objetivo.
Essa validação é realizada por meio de técnicas e tecnologias específicas, como análise de documentos, biometria, verificação de IP e geolocalização. Cada uma dessas técnicas possui suas próprias vantagens e limitações, e a escolha da técnica correta depende do contexto de uso e dos requisitos de segurança da empresa.
A análise de documentos envolve a verificação da autenticidade de um documento de identificação, como carteira de identidade ou passaporte, por meio de software especializado. Já a biometria usa características físicas ou comportamentais exclusivas de um indivíduo, como impressões digitais, reconhecimento facial ou de voz, para verificar sua identidade.
A verificação de IP e geolocalização, por sua vez, são técnicas que permitem verificar a localização do dispositivo usado pelo usuário para acessar o sistema, o que pode ajudar a confirmar se a pessoa está em um local previamente autorizado.
Agora que você conheceu três motivos para adotar etapas de validação digital de identidade na sua empresa, quer saber quais soluções podem ajudar você nesse processo? Conheça a plataforma da idwall e entre em contato com a nossa equipe pelo formulário abaixo!