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Não caia em uma cilada: saiba como escolher a melhor solução para validar a identidade do seu cliente

by Karina Menezes
como escolher a melhor solução para validar a identidade do seu cliente

O processo de onboarding de usuários é ainda problemático e permeado por diversos pontos de fricção, especialmente para empresas que ainda estão adaptando suas estruturas tecnológicas com o objetivo de digitalizar o cadastramento e validar a identidade de novos clientes.

Essa adequação costuma ser mais árdua para as instituições financeiras tradicionais, que precisam solucionar obstáculos como o alto número de ocorrência de fraudes – e, consequentemente, de churn. Além disso, existe a preocupação de manter o compliance com normas como a LGPD, sancionada recentemente no Brasil.

Manter a segurança e a conformidade com as leis não sai barato. De acordo com relatório divulgado pela Thomson Reuters, 92% das empresas do segmento financeiro chegam a gastar $ 28,5 milhões com procedimentos de Know Your Customer (KYC).

Junto a essas medidas preventivas, é preciso haver ainda investimentos na personalização dos serviços e em fluxos comunicativos sem fricção. Nesse caso, até quem nasceu completamente digitalizado precisa se preocupar – segundo a Deloitte, 38% dos clientes consideram a experiência do usuário como o critério mais importante na escolha de um banco digital.

Considerando o onboarding como primeiro ponto de contato entre uma empresa e seu futuro cliente, qualquer organização que ofereça cadastros digitais como forma de facilitar a entrada de novos usuários deve pensar em medidas para deixar esse procedimento mais seguro e ágil.

Por isso, vamos mostrar o que sua organização deve avaliar ao selecionar um fornecedor para validar a identidade do seu cliente. Além de buscar soluções inovadoras que ajudem sua empresa a abraçar novos desafios, procure saber também:

Quais são os tipos de documento aceitos para verificação?

Cada modelo de negócio tem normas e necessidades específicas que devem ser atendidas – veja quais documentos são verificados pela solução desejada e se ela cumpre os requisitos que sua empresa precisa para manter as operações em segurança.  

Qual é a duração do processo de onboarding?

É importante também olhar para a duração do onboarding, já que ela impacta diretamente na experiência do usuário e na consequente taxa de conversão do seu negócio. Além disso, veja de que outras formas a solução vai diminuir a fricção durante o processo de cadastro do seu cliente, reduzindo as chances de abandono do procedimento.

Qual nível de informação a ferramenta disponibiliza para sua estratégia de risco?

Defina as métricas que serão avaliadas para medir o risco do seu negócio e veja se a solução entrega relatórios completos, analíticos e compreensíveis. Mais do que apenas documentar números, o fornecedor tem que possibilitar que a sua empresa implemente políticas detalhadas de gestão de risco.

O fornecedor tem referências no mercado?

Em caso positivo, você pode avaliar experiências de empresas do mesmo segmento, tendo acesso a cases que podem auxiliar na decisão sobre qual pode ser a melhor ferramenta para o seu negócio.

A solução vai acompanhar o crescimento da sua empresa?

É preciso medir a capacidade da solução escolhida – não somente para comportar seus dados, como também de escalar em conjunto com as operações do seu negócio. Esse passo pode ser avaliado por meio de testes em larga escala, por exemplo. Assim, você garante que as verificações irão ocorrer da forma que deveriam quando forem realizadas em tempo real.

Quais os tipos de integração disponíveis?

O fornecedor deve estar apto a integrar com o sistema que a sua empresa utiliza hoje ou com o que pensa em utilizar futuramente. Sempre que possível, faça um teste de implementação antes mesmo de contratar a solução.

A ferramenta dispõe da possibilidade de análise manual?

Verifique se a solução de validação de identidade possibilita a análise manual. Ainda que a automatização seja benéfica nos quesitos economia de força de trabalho e tempo, é preciso deixar abertura para que possíveis falhas das máquinas possam ser corrigidas por análise humana.

Sua empresa vai estar em compliance com as principais regulamentações do mercado?

Com a crescente preocupação em regulamentar o mercado financeiro e o uso de informações pessoais, verifique se a ferramenta está em compliance com as principais leis do gênero e as demais regulamentações que regem o seu mercado. Dessa forma, possíveis vazamentos de dados podem ser evitados, assim como casos de corrupção e fraude.

Por que devo pensar em contratar um fornecedor para validar a identidade do meu cliente?

Um dos principais benefícios em contratar uma solução para validar a identidade do usuário é permitir que a sua empresa possa se dedicar ao core business dela, deixando que o fornecedor cuide da parte operacional.

Além disso, ao automatizar o processo de KYC, sua empresa prioriza a melhor experiência do usuário, reduz o perfil de risco e fica em compliance com as regulamentações necessárias.

Não sabe como funciona uma solução de verificação e validação de identidade? Neste infográfico, explicamos o passo a passo de como a idwall pode tornar suas operações mais transparentes e seguras. Para saber mais, entre em contato com nosso time de especialistas!

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