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As tipologias da lavagem de dinheiro: O que é estruturação?

by Nathalia Paz
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Neste novo post da série sobre termos comuns do crime de lavagem de dinheiro, vamos trazer as principais informações que você e sua empresa precisam saber sobre a estruturação, outra estratégia usada pelos criminosos para cometer esse tipo de crime financeiro.

Para saber mais sobre essa tipologia da lavagem de dinheiro, continue a leitura.

O que é estruturação?

A estruturação nada mais é do que o fracionamento dos recursos oriundos de atividades criminosas. O montante é dividido em valores inferiores ao limite estabelecido pelos órgãos reguladores para a comunicação e registro da operação.

No Brasil, segundo o art. 6º, § 2º da Circular n.º 3.461/09, transações que ultrapassem o valor de R$ 10 mil devem ser registradas no sistema. Para contornar a regra, é comum que sejam feitos vários depósitos em quantias inferiores à esse teto, preservando a origem do depositante e dos recursos. 

Além disso, outra tática usada pelos criminosos para não atrair a atenção das autoridades é a realização de depósitos em diferentes datas e em diferentes contas bancárias, que podem ou não ser de laranjas

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