Para garantir o devido compliance com as normas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD), também chamadas de Anti-Money Laundering (AML), é fundamental contar com processos bem estruturados e escaláveis, que garantem eficácia e agilidade ao mesmo tempo em que asseguram que a empresa ficará longe de riscos à sua integridade.
Sendo assim, é fundamental mapear exatamente quais são as verificações necessárias para identificar possíveis casos de lavagem de dinheiro, quais processos deverão ser implementados na empresa e como otimizar essas demandas por meio da automação, por exemplo.
Além de efetivamente contribuir para a elaboração de processos eficazes de PLD, tais práticas também levam ao fortalecimento e ao contínuo aprimoramento dessas estratégias.
Então, continue a leitura e saiba quais são as verificações e etapas necessárias para estruturar processos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro que trarão resultados concretos para seu negócio, mantendo-o longe de riscos financeiros e reputacionais.
Planeje e registre tudo
Processos de compliance em PLD não podem ser improvisados ou seguidos de forma pouco estruturada. É fundamental planejar tudo cuidadosamente e manter registros claros e organizados de todos esses procedimentos, assim como definir planos de ação para possíveis irregularidades encontradas.
Além de garantir o compliance e permitir que todos os colaboradores necessários saibam como implementar os processos de PLD, esse cuidado na organização ainda abre mais espaço para a escolha de estratégias inovadoras e tecnológicas para seguir as etapas.
Afinal, será possível inovar sem correr riscos, pois o mapeamento do impacto dessas ferramentas e das mudanças necessárias mediante sua implementação também ficará mais claro e mais fácil de ser mapeado.
Outro ponto importante é que as normas de PLD exigem o registro dos procedimentos adotados e, também, de algumas das informações coletadas e verificadas.
Conscientize os colaboradores e tenha uma equipe de compliance
Para o mercado financeiro, o compliance em PLD e nas demais regulamentações do setor é imprescindível. Diante dos grandes riscos que o setor corre, portanto, é necessário investir em equipes formadas por especialistas em compliance, capazes de montar, gerenciar e aprimorar os processos da empresa nesse sentido.
Outro papel da equipe de compliance é organizar treinamentos e ações de conscientização para os demais colaboradores da empresa. Mesmo que não atuem diretamente com PLD, devido à importância do assunto para o mercado financeiro, é essencial que a organização como um todo entenda o tema, as estratégias preventivas definidas, como identificar situações de risco etc.
Defina os sinais de alerta
É preciso monitorar as operações da organização financeira por completo para não deixar nenhuma possível situação de lavagem de dinheiro passar. Para poder agir o quanto antes, portanto, defina os sinais de alerta que resultarão em verificações de PLD mais complexas:
- transações de valores muito altos;
- quantidade muito alta de transações;
- picos de atividade, seja na quantidade ou no valor das transações;
- atividades não condizentes com o histórico do usuário, seja na quantidade ou no valor das transações;
- transações feitas por Pessoas Expostas Politicamente (PEPs);
- transações feitas por empresas com alto volume de movimentação de dinheiro, como outras empresas financeiras.
Complete os processos de PLD com a consulta de Mídias Negativas
Obedecer a regulamentação de PLD é fundamental não apenas para evitar riscos, mas também para manter sua empresa em compliance. Porém, é inegável que os perigos de uma situação de lavagem de dinheiro afetam consideravelmente uma organização financeira — e não somente diante da lei, mas também em relação à sua imagem na imprensa e perante os sócios, parceiros de negócio e clientes.
Por isso, é cada vez mais importante ir além da regulamentação e reforçar o caráter preventivo das verificações de PLD. Com a consulta de Mídias Negativas, você consegue identificar a forma com que uma pessoa física ou jurídica é citada na imprensa e, assim, descobrir possíveis envolvimentos com lavagem de dinheiro, corrupção e outras situações ilícitas ou que vão contra os valores e estratégias do seu negócio.
Agora que você já sabe como estruturar e/ou fortalecer seu processos de PLD, converse com nossos especialistas para entender quais demandas podem ser automatizadas por meio de nossas soluções de KYC, AML e onboarding digital: