A cada 16 segundos, uma tentativa de fraude com CPF acontece no Brasil. É o que revela o Indicador Serasa Experian de Tentativas de Fraude. O levantamento acompanhou dados de janeiro a novembro de 2017 e comparou com o mesmo perĂodo do ano seguinte. O registro foi de 1,8 milhĂ£o de tentativas de fraudes com CPF, crescimento de 9,5% no perĂodo analisado.
As empresas sĂ£o as maiores afetadas com essas ações, mais atĂ© do que os cidadĂ£os, pois os cadastros podem ser feitos com CPFs de pessoas falecidas e documentos falsos. Para evitar fraudes de CPF no seu negĂ³cio, confira as dicas que listamos a seguir.
O que você vai conferir:
5 formas de evitar fraudes de CPF
Nos primeiros cinco meses do ano, as tentativas de fraude de CPF cresceram 166%, em comparaĂ§Ă£o com o mesmo perĂodo do ano anterior. Apenas de março para abril de 2020, o salto foi de 35%. Evite que a sua empresa seja vĂtima dessas ações criminosas com as sugestões que listamos neste conteĂºdo.
Exija mais de um documento no cadastro de clientes
Embora nĂ£o seja um documento Ăºnico de identificaĂ§Ă£o, muitas empresas acabam aceitando apenas o CPF no cadastro dos clientes. Esse tipo de procedimento, no entanto, nĂ£o Ă© nada seguro para os negĂ³cios, principalmente no relacionamento online.
Pessoalmente, a empresa pode fazer um registro fotogrĂ¡fico do cliente, por exemplo – o que nĂ£o Ă© uma verificaĂ§Ă£o de identidade, mas pode ser usado na identificaĂ§Ă£o de um rosto em caso de crimes etc. No online, a empresa que utiliza apenas o CPF como documento de cadastro nĂ£o tem nenhum outro registro para fazer a validaĂ§Ă£o e confirmar que aquela pessoa existe.
Aceite apenas documentos originais
Se vocĂª tem um negĂ³cio fĂsico, exija que os clientes apresentem seus documentos originais no momento do cadastro. Embora muitos documentos sejam facilmente falsificados, essa possibilidade aumenta quando vocĂª aceita uma cĂ³pia.
Caso o cliente informe que estĂ¡ sem algum documento, recuse o cadastro e peça que ele retorne com todos os dados em mĂ£os. Algumas empresas aceitam a entrega de parte dos documentos e pedem que o cliente entregue o que ficou faltando depois. Esse tipo de aĂ§Ă£o Ă© extremamente arriscada.
Cruze os dados informados para confirmar a identidade do cliente
Solicitar muitos documentos do cliente nĂ£o Ă© o processo mais eficiente, pois aumenta o nĂºmero de informações que precisam ser preenchidas. Seja por ele ou pela sua equipe de cadastros. Por outro lado, Ă© uma forma mais segura de evitar golpes. Com um grande volume de dados, vocĂª consegue fazer uma validaĂ§Ă£o mais precisa, cruzando os dados e verificando se hĂ¡ divergĂªncias.
Faça verificações frequentes
A verificaĂ§Ă£o frequente Ă© necessĂ¡ria para que vocĂª consiga identificar se o cliente sofreu fraudes de CPF depois de ter se cadastrado em sua base de dados. AlĂ©m de confirmar se o prĂ³prio cliente esteve envolvido em algum crime, por exemplo. Caso isso aconteça, vocĂª pode bloquear o cliente da sua base, impedindo que ele tenha acesso aos seus serviços.
Utilize um sistema automatizado
A validaĂ§Ă£o de dados do cliente exige que diversos bancos de dados sejam verificados. O processo Ă© demorado, podendo levar horas e atĂ© dias para ser concluĂdo – o que vai impactar as negociações da empresa.
AlĂ©m disso, impede que novas verificações sejam feitas. Com o volume de novos cadastros Ă©, praticamente, impossĂvel incluir outras validações. A soluĂ§Ă£o para ter um processo mais Ă¡gil, eficiente e seguro Ă© investir em uma automaĂ§Ă£o.
Em poucos segundos o sistema retorna com as informações sobre o CPF, as verificações sĂ£o feitas em bancos de dados pĂºblicos e privados, com isso a acurĂ¡cia Ă© muito maior e a empresa certifica que o cliente Ă© quem diz ser de verdade. Dessa forma, evita sofrer fraudes de CPF e consegue fechar um nĂºmero maior de cadastros.
A idwall conta com uma soluĂ§Ă£o de OCR, que fazem a extraĂ§Ă£o de dados do documento em imagem e utiliza essas informações na validaĂ§Ă£o; biometria facial, que verifica se o rosto do usuĂ¡rio ou cliente Ă© compatĂvel com a imagem do documento; Background Check, que emitem relatĂ³rios completos com os dados de pessoas fĂsicas e jurĂdicas, alĂ©m de do SDK Mobile, que faz a integraĂ§Ă£o de todas as soluções, tornando o onboarding mais fĂ¡cil, Ă¡gil e eficiente. Veja como a idwall pode ajudar o seu negĂ³cio!