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O que fazer para evitar fraudes de CPF

by Fabiana Lima
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A cada 16 segundos, uma tentativa de fraude com CPF acontece no Brasil. É o que revela o Indicador Serasa Experian de Tentativas de Fraude. O levantamento acompanhou dados de janeiro a novembro de 2017 e comparou com o mesmo período do ano seguinte. O registro foi de 1,8 milhão de tentativas de fraudes com CPF, crescimento de 9,5% no período analisado.

As empresas são as maiores afetadas com essas ações, mais até do que os cidadãos, pois os cadastros podem ser feitos com CPFs de pessoas falecidas e documentos falsos. Para evitar fraudes de CPF no seu negócio, confira as dicas que listamos a seguir.

5 formas de evitar fraudes de CPF

Nos primeiros cinco meses do ano, as tentativas de fraude de CPF cresceram 166%, em comparação com o mesmo período do ano anterior. Apenas de março para abril de 2020, o salto foi de 35%. Evite que a sua empresa seja vítima dessas ações criminosas com as sugestões que listamos neste conteúdo.

Exija mais de um documento no cadastro de clientes

Embora não seja um documento único de identificação, muitas empresas acabam aceitando apenas o CPF no cadastro dos clientes. Esse tipo de procedimento, no entanto, não é nada seguro para os negócios, principalmente no relacionamento online. 

Pessoalmente, a empresa pode fazer um registro fotográfico do cliente, por exemplo – o que não é uma verificação de identidade, mas pode ser usado na identificação de um rosto em caso de crimes etc. No online, a empresa que utiliza apenas o CPF como documento de cadastro não tem nenhum outro registro para fazer a validação e confirmar que aquela pessoa existe. 

Aceite apenas documentos originais 

Se você tem um negócio físico, exija que os clientes apresentem seus documentos originais no momento do cadastro. Embora muitos documentos sejam facilmente falsificados, essa possibilidade aumenta quando você aceita uma cópia. 

Caso o cliente informe que está sem algum documento, recuse o cadastro e peça que ele retorne com todos os dados em mãos. Algumas empresas aceitam a entrega de parte dos documentos e pedem que o cliente entregue o que ficou faltando depois. Esse tipo de ação é extremamente arriscada.

Cruze os dados informados para confirmar a identidade do cliente

Solicitar muitos documentos do cliente não é o processo mais eficiente, pois aumenta o número de informações que precisam ser preenchidas. Seja por ele ou pela sua equipe de cadastros. Por outro lado, é uma forma mais segura de evitar golpes. Com um grande volume de dados, você consegue fazer uma validação mais precisa, cruzando os dados e verificando se há divergências.

Faça verificações frequentes

A verificação frequente é necessária para que você consiga identificar se o cliente sofreu fraudes de CPF depois de ter se cadastrado em sua base de dados. Além de confirmar se o próprio cliente esteve envolvido em algum crime, por exemplo. Caso isso aconteça, você pode bloquear o cliente da sua base, impedindo que ele tenha acesso aos seus serviços.

Utilize um sistema automatizado

A validação de dados do cliente exige que diversos bancos de dados sejam verificados. O processo é demorado, podendo levar horas e até dias para ser concluído – o que vai impactar as negociações da empresa.

Além disso, impede que novas verificações sejam feitas. Com o volume de novos cadastros é, praticamente, impossível incluir outras validações. A solução para ter um processo mais ágil, eficiente e seguro é investir em uma automação.

Em poucos segundos o sistema retorna com as informações sobre o CPF, as verificações são feitas em bancos de dados públicos e privados, com isso a acurácia é muito maior e a empresa certifica que o cliente é quem diz ser de verdade. Dessa forma, evita sofrer fraudes de CPF e consegue fechar um número maior de cadastros.

A idwall conta com uma solução de OCR, que fazem a extração de dados do documento em imagem e utiliza essas informações na validação; biometria facial, que verifica se o rosto do usuário ou cliente é compatível com a imagem do documento; Background Check, que emitem relatórios completos com os dados de pessoas físicas e jurídicas, além de do SDK Mobile, que faz a integração de todas as soluções, tornando o onboarding mais fácil, ágil e eficiente. Veja como a idwall pode ajudar o seu negócio!

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