Home OutrosBackground Check Por que a consulta de processos em tempo real é essencial para as instituições financeiras?

Por que a consulta de processos em tempo real é essencial para as instituições financeiras?

by Karina Menezes
saiba a importância da consulta de processos em tempo real

Unir segurança, compliance regulatório e agilidade no processo de onboarding de novos usuários é um dos maiores obstáculos das instituições financeiras na aquisição de clientes.

Ao mesmo tempo em que o mercado sofre com o alto índice de tentativas de fraude de identidade – segundo informações do Serasa, os bancos e demais organizações financeiras são o terceiro segmento mais atingido, concentrando 29,3% dos casos  – tem que se preocupar também em atender a um perfil de consumidor cada vez mais exigente.

Em uma pesquisa realizada globalmente pela Bain, 29% dos consumidores disseram que mudariam de banco, caso o processo fosse mais fácil. E não são apenas essas as dificuldades enfrentadas pelas organizações financeiras – é fundamental que elas estejam alinhadas às regulamentações que regem esse mercado, com a aplicação de procedimentos de KYC e AML.

Por isso, a etapa de validação de identidade do usuário, envolvendo uma análise de risco completa, é essencial para garantir a assertividade na tomada de decisão em uma empresa. Essa análise pode ser feita por meio do background check, um procedimento feito para checar dados dos futuros clientes e onde devem ser consultadas apenas fontes oficiais de informação, segundo o que é estabelecido pelas normas Anti-Money Laundering.

Entre os dados a serem averiguados, estão os processos em Tribunais de Justiça Estaduais e Tribunais Regionais Federais, consultas que poderiam ser completamente morosas se dependentes apenas de operações manuais.

Além disso, se feitas dessa forma, as consultas de processos ainda dificultariam a aprovação ou declínio automático do cliente, colocando o negócio em risco.

Entendendo a importância de colocar as informações certas nas mãos dos seus clientes, a idwall oferece um sistema de análise que identifica o autor e réu do processo, além de crimes financeiros como estelionato, desvio de finalidade na aplicação de recursos e demais infrações que estejam disponíveis nos autos do processo online.

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