Para coibir o aumento significativo de golpes e ações criminosas no sistema financeiro brasileiro, instituições financeiras agora têm que trocar dados e informações sobre suspeitas de fraudes, atendendo à Resolução Conjunta 6/2023 do Bacen e do Conselho Monetário Nacional (CMN).
Ou seja, se um usuário tentar cometer fraudes de identidade sintética ou de falsificação biométrica, por exemplo, se passando pelo cliente real, em um banco ‘x’, esta instituição vai compartilhar tais dados e todo o ecossistema bancário e financeiro terá essas informações à sua disposição, ficando alerta e podendo tomar medidas para evitar cair nesses golpes.
Nesse cenário, as instituições financeiras precisam fortalecer os processos antifraude de forma inteligente, além de estabelecer um rígido controle de segurança, mas sem deixar a experiência do usuário de lado.
Saiba mais: Bacen determina compartilhamento de dados sobre fraudes entre bancos
Como a idwall atende a Resolução Conjunta 6 do Bacen
Por meio da plataforma da idwall, bancos e demais instituições financeiras reúnem as informações obtidas em verificações de segurança em um perfil integrado para cada usuário.
Caso alguma atividade suspeita seja detectada, o perfil é incluído em segmentação específica, criando diferentes filtros para identificação de fraudadores. Os dados podem ser analisados, e todas as evidências coletadas ficam centralizadas na plataforma.
Dessa forma, é possível avaliar cada caso, estabelecendo um rígido controle de segurança, mas ainda oferecendo uma boa experiência para o usuário bem intencionado ou que pode ter tido seus dados roubados.
Também é possível que os dados armazenados sejam compartilhados com auditorias, outros players e o próprio Banco Central, coibindo fraudes e tornando o sistema financeiro mais seguro.
Gestão integrada de identidade e prevenção á fraudes
- Reporte indícios de fraude: Cumpra os prazos estabelecidos pelo Bacen e realize os reportes via API ou CSV.
- Consulte registro de fraudes: Busque reportes de fraudes que tenham ocorrido nas demais instituições utilizando apenas o CPF do seu usuário.
- Monitore seus perfis: Saiba se o usuário tem indício de fraude a partir de monitoramento automático e recorrente.
- Qualificação de fraudes: Obtenha as informações necessárias para diferenciar vítimas e fraudadores e tome decisões mais assertivas.
- Declaração de Conformidade – Resolução nº 343: Esteja em conformidade emitindo sua declaração mensal com o auxílio da plataforma idwall.
- Segmente e agrupe perfis: Com base nos riscos encontrados durante as verificações, segmente os perfis facilitando o controle e compartilhamento de informações.
- Busque, altere e exclua reportes com facilidade: Realize tudo que precisa em seus fluxos com autonomia e de forma simplificada.
Interoperabilidade de dados
A idwall garante a interoperabilidade dos dados por meio da exportação de dados criptografados entre os agentes regidos pela Resolução, ou por meio de suas APIs, de forma rápida e integrada.
Segundo o Banco Central, as instituições deverão compartilhar, no mínimo, 4 informações relevantes sobre indícios de fraudes:
- Identificação de quem teria executado ou tentado executar a fraude, quando aplicável;
- Descrição dos indícios da ocorrência ou da tentativa de fraude;
- Identificação da instituição responsável pelo registro dos dados e das informações;
- Identificação dos dados da conta destinatária e de seu titular, em caso de transferência ou pagamento de recursos.
Segurança de ponta a ponta
A tecnologia da idwall faz toda a gestão de identidade por meio de um ecossistema completo de validação, gestão de riscos e onboarding digital durante toda a jornada do cliente e auxilia empresas a cumprirem as normas de compliance, com tecnologia proprietária, para evitar fraudes.
Além de estar em conformidade com a LGPD e a ISO 27001 para gestão de segurança da informação, a idwall segue rigorosos padrões de controle e monitoramento para garantir a segurança e assertividade das soluções e ferramentas.
Os clientes podem integrar dados biométricos do usuário com mais de 250 fontes de consulta, personalizando os fluxos de segurança de acordo com o público ou apetite de risco, por exemplo. Com o agregador de perfis, é possível fazer novas verificações de modo recorrente ou em momentos de maior risco.
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