Adulteração de documentos é uma prática realizada por golpistas e fraudadores, que consiste em alterar ou até mesmo criar documentos falsos e com dados inconsistentes, considerado crime.
De acordo com o artigo 298 do Código Penal, a falsificação, total ou parcial de qualquer documento particular, seja uma pequena alteração ou modificação é proibida. Apesar da regulação se aplicar à adulteração de documentos, a prática de falsificação apresentou um considerável aumento nos últimos anos.
Frente ao maior fluxo de usuários no ambiente digital, grandes ataques cibernéticos e vazamento de dados recorrentes, mais informações foram disponibilizadas na rede e aproveitadas por golpistas.
Um estudo realizado pela PSafe apontou que 4,6 bilhões de dados foram vazados na internet só no primeiro semestre de 2021 no mundo todo.
Contar com tecnologias, estratégias e processos que ajudem as empresas a saber exatamente com quem estão se relacionando nunca foi tão importante. Portanto, continue a leitura para saber como evitar esse problema!
O que você vai conferir:
O que é adulteração de documentos?
Conforme falado acima, a adulteração de documentos consiste na alteração dos dados e informações de um documento verdadeiro e é considerada ato ilícito, ou seja, uma prática criminosa.
Muitos golpistas e fraudadores utilizam essa prática com instituições financeiras, e-commerces e marketplaces como seus principais alvos com objetivo de cometer diversos tipos de fraudes.
Leia também: Evite os principais tipos de fraudes com as ferramentas certas
Seja por golpistas utilizando os documentos falsos para abrir contas em bancos digitais, clonando cartões de crédito, abertura de empresas fantasmas, emissão de boletos falsos e entre outros.
O estudo da PSafe aponta ainda que 1 em cada 5 brasileiros foram vítimas de roubo de identidade em algum momento. Ainda segundo a pesquisa, 26,8% dos usuários entrevistados apontaram o CPF como um dos dados utilizados de forma fraudulenta, e 19,3% apontaram o cartão de crédito.
A fraude de identidade é um dos principais crimes cometidos por aqueles que adulteram documentos, e causam prejuízos enormes tanto financeiros, quanto morais, para empresas e para consumidores.
De acordo com o Estudo de Fraude de Identidade de 2022, realizado pela Javelin Strategy & Research, as perdas por fraude de identidade totalizam US$ 52 bilhões no ano passado, impactando 42 milhões de pessoas nos EUA.
Como evitar documentos adulterados em seus processos?
Conhecer o cliente, fornecedor ou a empresa com quem está se relacionando é essencial para evitar que documentos adulterados passem despercebidos em seus processos.
A verificação dos dados dessas pessoas, ou empresas, é um processo que compõem uma série de práticas de gerenciamento de riscos e compliance nas organizações, e geralmente, acontece durante o onboarding, ou etapa de cadastro, desses usuários junto a empresa.
Leia também: O que é onboarding digital?
Para cada segmento de mercado, existem legislações específicas que orientam as respectivas empresas de quais informações de clientes, fornecedores e parceiros precisam ser verificadas. E em casos não obrigatórios, as empresas verificam as informações conforme sua necessidade de negócio.
Dentre essas informações verificadas, a verificação de documentos é uma prática importante nas organizações para garantir sua legitimidade e o reconhecimento dos usuários de forma confiável.
Atualmente, a tecnologia é uma grande aliada desse processo que oferece soluções e ferramentas para aumentar a segurança nas relações comerciais e evitar que as empresas sejam vítimas de fraudes, adulteração de documentos, e outros tipos de crimes.
Automatizar o processo de verificação de identidade e documentos, além de otimizar o onboarding dos seus usuários, aumenta a produtividade do seu time de backoffice e diminui a chance de que documentos adulterados passem pelo processo.
OCR
O OCR (Optical Character Recognition) é uma tecnologia que captura as informações dos documentos da pessoa ou empresa, realizando a extração automática dos dados de uma foto de RG, novo RG, CNH, CRLV, RNM ou Passaporte.
A solução da idwall recebe a foto do documento durante o processo de onboarding, ou cadastro, identifica o tipo de documento e extrai automaticamente todos os dados contidos nele.
Documentoscopia
O serviço oferecido pela idwall conta com um time de especialistas forenses que examinam detalhadamente o documento enviado no processo de onboarding, a fim de determinar a veracidade, ou identificar a falsidade dos mesmos.
Por meio de uma minuciosa análise e técnicas forenses, analisamos se os documentos enviados foram de fato emitidos pela pessoa, órgão, empresa ou entidade a quem são atribuídos, e também se sofreram alguma alteração após prontos ou até mesmo se foram forjados.
De acordo com um levantamento realizado pela idwall, no terceiro semestre de 2021, a cada 10 documentos enviados para a nossa Documentoscopia, 1 foi invalidado por apresentar inconsistências que indicavam suspeitas de fraude.
Background Check
A ferramenta realiza a busca e a consulta das informações e dados dos usuários em fontes públicas e privadas de forma segura e automatizada, que auxiliam a verificar a regularidade do documento enviado no processo.
Dessa forma, é possível comparar, por exemplo, o grau de semelhança das informações e da foto presentes no documento enviado pelo usuário com bases públicas do governo, para identificar possíveis fraudes ou adulteração de documentos.
Saiba como a plataforma da idwall pode auxiliar seus processos de validação de identidade, gerenciamento de riscos e compliance, e contribuir para prevenção de fraudes na sua organização, converse com nossos especialistas!
