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orquestrar e automatizar processos

Como centralizar a gestão de identidade sem perder a escala?

by mariliabafutto

Verificar com quem a sua empresa se relaciona é essencial para o negócio e durante a gestão de identidade de clientes é ainda mais importante saber orquestrar e automatizar processos de fluxos de verificação e perfis de usuários. 

Além de ser obrigatório em alguns segmentos de mercado, como instituições financeiras, por exemplo, é uma medida de gerenciamento de riscos utilizada em diversas instituições. 

A gestão de identidade dos clientes, fornecedores e parceiros não precisa ser complexo e trabalhoso. Hoje em dia existem ferramentas que otimizam as etapas desse processo, como soluções que consultam dados em fontes públicas e privadas de forma automatizada, por exemplo. 

Dentre as inúmeras informações que precisam ser verificadas, existem formas de gerenciar e automatizar quais verificações precisam ser feitas a partir dos resultados obtidos por meio da construção de fluxos de verificação de identidade. 

Neste artigo, vamos explorar de que forma automatizar a gestão de identidade, gerenciando fluxos de validação de identidade, podem otimizar o onboarding, reforçar o compliance sem perder escala em uma operação.

O que significa realizar a gestão de identidade em uma empresa?

A gestão de identidade é um processo fundamental para empresas que desejam aumentar a segurança de suas operações e reduzir o risco de fraudes.

Ela envolve a coleta, armazenamento e verificação de informações de identidade de usuários e clientes, de modo a garantir que apenas pessoas autorizadas tenham acesso a determinados recursos e informações confidenciais.

Para implementar uma boa gestão de identidade, é preciso contar com ferramentas tecnológicas que possibilitem a validação de dados de identidade, como nome, CPF, endereço e dados biométricos.

Por isso, é importante estabelecer políticas claras de acesso e permissões, de modo a garantir que apenas pessoas autorizadas tenham acesso a informações críticas.

Um dos principais benefícios da gestão de identidade é a redução de fraudes e riscos associados a operações fraudulentas. Com a implementação de práticas de gestão de identidade, é possível garantir que apenas pessoas autorizadas tenham acesso a recursos e informações críticas, reduzindo o risco de perdas financeiras e danos à reputação da empresa.

Além disso, a gestão de identidade também permite uma melhor experiência do usuário, ao simplificar processos de autenticação e acesso a informações, tornando esses processos escaláveis.

O que é um fluxo de verificação de identidade?

Fluxos de verificação de identidade consistem em etapas definidas conforme as regulamentações e processos da própria organização, acerca de quais informações do usuário precisam ser verificadas, e o que acontece com as mesmas conforme os resultados obtidos. 

Seguindo com o exemplo de instituições financeiras, no processo de abertura de contas são verificadas informações como situação cadastral na Receita Federal e entre outras. Caso o usuário verificado esteja irregular na Receita Federal, quais são as medidas tomadas pela organização?

Em fluxo de verificação, a empresa pode elaborar etapas para cada tipo de resposta obtido a partir dessas informações. Nessa situação, caso o usuário esteja irregular, a empresa pode adicionar uma etapa a mais no processo de verificação, e pedir para o usuário uma informação a mais, como um comprovante de residência. 

Outro exemplo que podemos utilizar durante o processo de verificação de identidade, caso o CPF utilizado pelo usuário aponte inconsistências como nome diferente do número, é possível que em seu fluxo de verificação de identidade seja adicionado uma camada a mais de segurança utilizando tecnologia de verificação biométrica.

Leia também: Verificação biométrica: como utilizar em seus processos de anti-fraude?

Por que é importante centralizar a gestão de identidade

A verificação da identidade de usuários compõe uma série de medidas de gerenciamento de riscos em organizações, para conhecer a pessoa, ou empresa, no caso de parceiros e fornecedores, com quem está se relacionando. 

Orquestrar fluxos de verificação de identidade e centralizar os perfis de usuários permite identificar riscos durante o onboarding na operação e trabalhar em conjunto com a prevenção de fraudes na organização. 

Quando feito de forma automatizada, o gerenciamento de fluxos de verificação de identidade reduz a fricção no processo, diminui a necessidade de validações manuais e os esforços de backoffice, com mais segurança, melhorando também a experiência do usuário. 

Centralizar em um só lugar a construção de processos de validação e o acompanhamento das informações cadastradas automatizam muitas das etapas dos processos de gestão de risco, compliance e validação de identidade. 

Quais ferramentas utilizar nesse processo? 

Uma vez elaborados os fluxos de validação de identidade necessários para o seu negócio, é preciso saber como gerenciar todas as informações submetidas e também organizá-las formas de tratamento adequadas às normas de proteção de dados e segurança da informação. 

Para isso, dentro dos processos de validação, é possível segmentar usuários conforme as suas principais características como níveis de risco, restrições, entre outras possibilidades, para serem tomadas decisões conforme a necessidade do negócio. 

Mas como realizar a gestão de identidade, orquestrando fluxos de verificação de identidade e gerenciando os perfis de usuários para reduzir os custos da sua operação com backoffice e aumentar a produtividade do seu processo?

Gerencie e modifique fluxos de verificações de identidade automaticamente

O Workflow Manager é uma ferramenta da plataforma da idwall que permite ao seu negócio a criação e customização de fluxos de validação conforme as necessidades da sua operação.

Além da autonomia para construir e modificar fluxos de novos cadastros e fazer verificações recorrentes e pontuais, é possível que você defina quais tipos de validação realizar em cada etapa, definir gatilhos, regras e ações automatizadas. 

Os gatilhos são as condições responsáveis por dar início a um fluxo de validação, permitindo com que você escolha em quais condições o fluxo será iniciado e em seguida quais as validações de identidade serão realizadas como validação de informações cadastrais, biométricas ou a validação de documentos. 

O gerenciador de fluxos de validação de identidade permite também que você personalize as automações e ações que precisam ser realizadas conforme o resultado obtido de cada verificação.

Benefícios do Workflow Manager

  1. Flexibilidade para personalizar seus fluxos;
  2. Redução de trabalho manual;
  3. Verificações de identidade mais rápidas e eficientes;
  4. Acompanhamento em tempo real;
  5. Identificar possíveis gargalos e corrigindo-os de forma rápida;
  6. Maior confiabilidade: ao automatizar o processo de validação.

Todo esse processo pode ser monitorado em tempo real por meio de um painel de controle em que você acessa o número de usuários cadastrados, identifica quais os fluxos ativos, quantos usuários foram aprovados, porque alguns não foram aprovados e entre outros. 

Centralize e gerencie os perfis dos seus usuários em um só lugar

O ID Manager permite com que sua operação crie, atualize e visualize todos os dados do perfil dos seus usuários para incluir em seus fluxos de validação de identidade, bem como o histórico de validações, documentos, fotos e outros anexos.

A ferramenta da idwall permite que você inclua os dados dos usuários de forma automática ou manual, visualize o status e o histórico de validação de cada perfil, reaproveite o histórico de verificações em todo o ciclo de vida do usuário e segmente seus usuários conforme informações do perfil.

Com as listas de segmentação do ID Manager, é possível que você classifique seus usuários em grupos, após passarem por um fluxo de validação, tornando as tomadas de decisões cada vez mais automatizadas e confiáveis. 

Benefícios do ID Manager

  1. Integração de dados entre as unidades de negócio da sua empresa;
  2. Gestão mais eficiente e organizada da base de dados;
  3. Redução do tempo e o trabalho manuais necessários para verificar a identidade dos usuários;
  4. Maior segurança reduzindo o risco de fraudes e ataques cibernéticos;
  5. Histórico de validações identificando possíveis inconsistências;
  6. Facilitar a gestão de identidade e a tomada de decisões por parte da empresa;

De que forma escalar sua operação por meio da gestão de identidade?

Conforme falamos acima, a centralização da gestão de identidade é um desafio para organizações que possuem uma grande base de usuários, mas é fundamental para garantir a segurança e privacidade dos dados e evitar fraudes.

Centralizar a gestão de identidade significa integrar os processos que dizem respeito a verificação e validação de dados de usuários, em todas as unidades de negócios da sua empresa. Assim, oferece maior controle sobre os dados dos usuários e redução de riscos de fraudes em todos os pontos de processos de diferentes departamentos.

No entanto, a gestão de identidade para grandes bases de usuários pode ser complexa. As ferramentas de gerenciamento de identidade são capazes de simplificar esse processo, permitindo a centralização da gestão em um único local e aumentando a eficiência da equipe de segurança.

A escolha da ferramenta de gerenciamento de identidade adequada é crucial para a efetividade da centralização. É importante buscar soluções seguras e escaláveis, com recursos de análise de risco para identificar comportamentos fraudulentos.

Conheça a plataforma da idwall e saiba como realizar a gestão de identidade, orquestrar e automatizar processos de fluxos de verificação de identidade e perfis de usuários. Converse com os nossos especialistas!

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