Verificar com quem a sua empresa está se relacionando é essencial para o negócio e nesse processo é ainda mais importante orquestrar e automatizar processos de fluxos de verificação de identidade e perfis de usuários.
Além de ser obrigatório em alguns segmentos de mercado, como instituições financeiras, por exemplo, é uma medida de gerenciamento de riscos utilizada em diversas instituições.
O processo de verificação de identidade dos clientes, fornecedores e parceiros não precisa ser complexo e trabalhoso. Hoje em dia já existem ferramentas que otimizam as etapas desse processo, como soluções que realizam buscas e consultas em fontes públicas e privadas de forma automatizada, por exemplo.
Dentre as inúmeras informações que precisam ser verificadas, existem formas de gerenciar e automatizar quais verificações precisam ser feitas a partir dos resultados obtidos por meio da construção de fluxos de verificação de identidade.
Neste artigo, vamos explorar de que forma orquestrar e automatizar processos, gerenciando fluxos de validação de identidade podem otimizar o onboarding, reforçar o compliance e a gestão de riscos em uma operação.
O que você vai conferir:
O que é um fluxo de verificação de identidade?
Fluxos de verificação de identidade consistem em etapas definidas conforme as regulamentações e processos da própria organização, acerca de quais informações do usuário precisam ser verificadas, e o que acontece com as mesmas de acordo com os resultados obtidos.
Seguindo com o exemplo de instituições financeiras, no processo de abertura de contas são verificadas informações como situação cadastral na Receita Federal e entre outras. Caso o usuário verificado esteja irregular na Receita Federal, quais são as medidas tomadas pela organização?
Em fluxo de verificação de identidade, a empresa pode elaborar etapas para cada tipo de resposta obtido a partir dessas informações. Portanto, nessa situação, caso o usuário esteja irregular, a empresa pode adicionar uma etapa a mais no processo de verificação, e pedir para o usuário uma informação a mais, como um comprovante de residência.
Outro exemplo que podemos utilizar durante o processo de verificação de identidade, caso o CPF utilizado pelo usuário para se cadastrar aponte inconsistências como nome diferente do número, é possível que em seu fluxo de verificação de identidade sua empresa adicione uma camada a mais de segurança utilizando tecnologia de verificação biométrica.
Leia também: Verificação biométrica: como utilizar em seus processos de anti-fraude?
Por que é importante orquestrar processos de verificação de identidade?
A verificação da identidade de usuários compõe uma série de medidas de gerenciamento de riscos em organizações, que tem o objetivo de conhecer a pessoa, ou empresa no caso de parceiros e fornecedores, com quem está se relacionando.
Orquestrar fluxos de verificação de identidade e centralizar os perfis de usuários permite identificar riscos durante o onboarding de clientes, fornecedores e parceiros na sua operação e trabalhar em conjunto com a prevenção de fraudes na organização.
Quando feito de forma automatizada, o gerenciamento de fluxos de verificação de identidade reduz a fricção no processo, diminui a necessidade de validações manuais e os esforços de backoffice, adicionando uma camada a mais de segurança, melhorando também a experiência do usuário.
Centralizar em um só lugar a construção de processos de validação e o acompanhamento das informações cadastradas automatizam muitas das etapas dos processos de gestão de risco, compliance e validação de identidade.
Quais ferramentas utilizar para gerenciar fluxos e perfis de usuários?
Uma vez elaborados os fluxos de validação de identidade necessários para o seu negócio, é preciso saber como gerenciar todas as informações submetidas e também organizá-las formas de tratamento adequadas às normas de proteção de dados e segurança da informação.
Para isso, dentro dos processos de validação, é possível segmentar usuários de acordo com as suas principais características como níveis de risco, restrições, entre outras possibilidades, para que sejam tomadas decisões conforme a necessidade do negócio.
Mas como orquestrar fluxos de verificação de identidade e gerenciar os perfis de usuários reduzindo os custos da sua operação com backoffice e aumentando a produtividade do seu processo?
Conheça a ferramenta para orquestrar processos para verificação de identidade da idwall
O Workflow Manager é uma ferramenta da plataforma da idwall que permite ao seu negócio a criação e customização de fluxos de validação de acordo com as necessidades da sua operação.
Além da autonomia para construir e modificar fluxos de novos cadastros e fazer verificações recorrentes e pontuais, é possível que você defina quais tipos de validação realizar em cada etapa, definir gatilhos, regras e ações automatizadas.
Os gatilhos são as condições responsáveis por dar início a um fluxo de validação, permitindo com que você escolha em quais condições o fluxo será iniciado e em seguida quais as validações de identidade serão realizadas como validação de informações cadastrais, biométricas ou a validação de documentos.
O gerenciador de fluxos de validação de identidade permite também que você personalize as automações e ações que precisam ser realizadas conforme o resultado obtido de cada verificação.
Todo esse processo pode ser monitorado em tempo real por meio de um painel de controle em que você acessa o número de usuários cadastrados, identifica quais os fluxos ativos, quantos usuários foram aprovados, porque alguns não foram aprovados e entre outros.
Gerencie também os perfis dos usuários em um só lugar com o ID Manager
O ID Manager permite com que sua operação crie, atualize e visualize todos os dados do perfil dos seus usuários para incluir em seus fluxos de validação de identidade, bem como o histórico de validações, documentos, fotos e outros anexos.
A ferramenta da idwall permite que você inclua os dados dos usuários de forma automática ou manual, visualize o status e o histórico de validação de cada perfil, reaproveite o histórico de verificações em todo o ciclo de vida do usuário e segmente seus usuários conforme informações do perfil.
Com as listas de segmentação do ID Manager, é possível que você classifique seus usuários em grupos, após passarem por um fluxo de validação, tornando as tomadas de decisões cada vez mais automatizadas e confiáveis.
Conheça a plataforma da idwall e saiba como orquestrar e automatizar processos de fluxos de verificação de identidade e perfis de usuários. Converse com os nossos especialistas!
