O KYC (Know Your Customer) é um processo obrigatório por lei, com o objetivo de prevenir crimes e práticas ilícitas contra o sistema financeiro. Por meio dessa estratégia, a empresa reúne um conjunto de informações sobre o cliente e analisa os riscos oferece para a instituição. O objetivo do e-KYC é o mesmo, mas na prática, o processo acontece de forma diferente.
Empresas que correm riscos de sofrer com fraudes financeiras, fraudes de identidade, lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo etc., precisam do e-KYC para impedi-las de forma ágil. Além disso, o processo digital reduz grande parte das fricções no processo de cadastro. Entenda melhor sobre e-KYC neste artigo.
O que você vai conferir:
O que é e-KYC?
O e-KYC é o processo de digitalização e execução eletrônica do KYC. Ou seja, permite que a empresa faça a validação do seu cliente de forma remota, eliminando o uso de papéis e as burocracias do modelo tradicional.
O modelo se transformou devido à necessidade das empresas se digitalizarem e tornarem seus processos menos custosos e mais eficientes. Diminuindo os processos físicos, como envio de documentos impressos e o armazenamento desses dados, as empresas conseguem reduzir o tempo gasto nas verificações.
Por meio da verificação digital, é possível fazer todo o processo de forma automatizada, verificando múltiplas fontes ao mesmo tempo, e retornando com um resultado em poucos segundos.
Por que as empresas precisam do e-KYC?
O processo de e-KYC é utilizado para identificar os riscos que um cliente oferece para o negócio. Para isso, usa-se uma metodologia baseada em risco, onde são classificados os clientes de baixo, médio e alto risco e também as Pessoas Politicamente Expostas (PPE).
O e-KYC proporciona maior segurança para as empresas, pois além de identificar os riscos que o cliente pode oferecer, permite conhecer o seu perfil de consumidor. Com essas informações e a construção do perfil do cliente, a empresa consegue oferecer serviços mais adequados para as necessidades de cada um e tem mais chances de construir uma relação de sucesso.
A análise do e-KYC é feita com a captação de diversos dados do cliente, por meio de um processo elaborado de due diligence, com a exigência dos documentos do cliente e outras informações importantes para a atividade da empresa. No processo tradicional, o cliente envia os documentos de uma única vez, mas pode ser necessário o envio de dados atualizados no futuro para que a empresa faça revalidações periódicas.
No e-KYC, o cliente faz todo o processo digitalmente, ou seja, envia fotos do documento por meio de uma plataforma, que vai ler os dados e fazer as confirmações nos bancos de dados públicos e privados. Depois de ter o cadastro aceito, a empresa utiliza essas mesmas informações para fazer novas avaliações periódicas.
Desde o primeiro momento do cadastro, o e-KYC já permite confirmar se o cliente é mesmo quem diz ser, se está envolvido em processos judiciais, se é uma pessoa politicamente exposta ou apresenta alguma irregularidade com órgãos como Receita Federal e Detran. Todas essas confirmações ajudam a evitar crimes de falsidade ideológica ou que as informações da empresa sejam acessadas por pessoas mal intencionadas.
O sistema reúne os dados, cruza as informações e entrega relatórios para que a empresa consiga tomar decisões de forma rápida e estratégica. As soluções da idwall podem te ajudar com o processo de e-KYC da sua empresa, preencha o formulário abaixo e descubra como.
