Este é mais um post da série sobre os principais termos relacionados à lavagem de dinheiro, um dos mais frequentes crimes financeiros do mercado. A seguir, você vai entender o que é a utilização de produtos de seguradoras para a lavagem dinheiro, uma das estratégias para limpar valores advindos de atividades ilícitas. Então, continue a leitura para saber mais.
O que você vai conferir:
O que é a utilização de produtos de seguradoras?
Nessa estratégia para cometer crimes de lavagem de dinheiro, um indivíduo adquire um bem por meio de recursos ilícitos e, então, procura uma seguradora para a realização de um seguro. As mensalidades são pagas normalmente.
Depois de um período de tempo, a pessoa simula o sinistro, ou seja, a perda desse bem. Assim, o beneficiário recebe o pagamento e mescla esse dinheiro — cuja origem é lícita, legítima — com o dinheiro ilícito e justifica todo esse montante como sendo referente ao recebimento do seguro.
Um exemplo simples dessa prática ocorre nos seguros de automóveis. Tendo o carro segurado, o criminoso declara que seu bem foi furtado, sem que isso tenha realmente acontecido. Nesse caso, uma das práticas mais comuns é destinar esses bens ao desmanche de veículos. Porém, dada a perda do automóvel, o indivíduo recebe o valor do seguro.
Vale ressaltar que, na maioria das vezes, as seguradoras não conseguem identificar esse tipo de crime. Sendo assim, mostra-se fundamental contar com medidas fortes de validação e análise de risco, que permitem identificar se um indivíduo possui antecedentes, por exemplo.
Uma das maneira de prevenir e até mesmo evitar crimes de lavagem de dinheiro dentro das empresas é a implementação de procedimentos fortes de compliance. As soluções da idwall ajudam a sua empresa a aplicar e fortalecer o programa de conformidade da sua empresa. Quer saber mais? Entre em contato pelo formulário abaixo e converse com um de nossos especialistas:
