Neste novo post da série sobre termos comuns do crime de lavagem de dinheiro, vamos trazer as principais informações que você e sua empresa precisam saber sobre a estruturação, outra estratégia usada pelos criminosos para cometer esse tipo de crime financeiro.
Para saber mais sobre essa tipologia da lavagem de dinheiro, continue a leitura.
O que você vai conferir:
O que é estruturação?
A estruturação nada mais é do que o fracionamento dos recursos oriundos de atividades criminosas. O montante é dividido em valores inferiores ao limite estabelecido pelos órgãos reguladores para a comunicação e registro da operação.
No Brasil, segundo o art. 6º, § 2º da Circular n.º 3.461/09, transações que ultrapassem o valor de R$ 10 mil devem ser registradas no sistema. Para contornar a regra, é comum que sejam feitos vários depósitos em quantias inferiores à esse teto, preservando a origem do depositante e dos recursos.
Além disso, outra tática usada pelos criminosos para não atrair a atenção das autoridades é a realização de depósitos em diferentes datas e em diferentes contas bancárias, que podem ou não ser de laranjas.
Uma das maneira de prevenir e até mesmo evitar crimes de lavagem de dinheiro dentro das empresas é a implementação de procedimentos fortes de compliance. As soluções da idwall ajudam a sua empresa a aplicar e fortalecer o programa de conformidade da sua empresa. Quer saber mais? Entre em contato pelo formulário abaixo e converse com um de nossos especialistas:
