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Modelagem de risco operacional: o que é?

by Nathalia Paz
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Já falamos aqui no blog sobre o que é modelagem de risco e como ela se aplica para determinados tipos de serviços — como os do segmento de crédito, a chamada modelagem de risco de crédito. Cada vez mais, as empresas têm buscado implementar esses processos em suas operações por causa de sua efetividade e segurança. Esse último aspecto mostra-se especialmente relevante, visto que as organizações operam com grandes volumes de dados.

Nesse sentido, a modelagem de risco operacional é uma grande aliada das instituições. Para saber mais sobre do que se trata esse processo e como ele pode ajudar sua empresa, continue a leitura.

O que é a modelagem de risco operacional?

Antes de partimos para a modelagem em si, vale destacar o significado de risco operacional, que trata-se da possibilidade de perda resultante de falhas internas ou ocorrências externas. Assim, a modelagem de risco operacional é a tentativa de prever tais acontecimentos e designar ações para o caso de eles realmente ocorrerem.

Como exemplo, uma empresa que trabalha com dados sigilosos deve colocar como possibilidade de risco o vazamento dessas informações, além de determinar um plano de ação a ser colocado em prática diante de um possível vazamento.

Quais são os tipos de risco operacional?

Fraude

Dentre as pessoas com acesso às informações e processos da empresa — funcionários, parceiros, indivíduos de fora por meio de engenharia social —, podem haver aqueles de má fé, que buscam tirar algum proveito financeiro resultante de atividades não lícitas, como licitações falsas, superfaturamento e omissão de valores.

Falhas de segurança

Empresas precisam ter sistemas seguros, capazes de resistir às tentativas de invasões de criminosos. Entretanto, falhas podem acontecer e permitir que invasores tenham acesso às informações contidas nos bancos de dados, podendo ser elas sigilosas ou não.

Falhas humanas

Todos estão suscetíveis ao cometimento de erros, sejam eles propositais ou não. Por isso, é importante ter procedimentos de monitoramento e de ação para proporcionar as melhores medidas possíveis de reparação, caso tais falhas aconteçam.

Falhas nos sistemas

Assim como as pessoas, as máquinas também podem falhar. Sistemas de segurança e até mesmo de produção podem em algum momento não funcionar como deveriam, implicando problemas para as instituições.

Deficiência de estruturas

As empresas visam ter as mais sólidas estruturas possíveis, para garantir a sobrevivência e o sucesso do negócio. Entretanto, um conjunto de fatores, como os mencionados acima, podem danificar a estrutura de um organização, colocando-a em risco operacional.

Como funciona a gestão e modelagem de risco operacional?

A gestão ou modelagem de risco operacional abrange quatro passos, sendo eles:

  • identificação do risco: a quais riscos a organização está suscetível;
  • avaliação e mensuração do risco: dado sua identificação, qual o seu impacto caso ele venha acontecer;
  • monitoramento do risco: após a identificação de um possível risco, a empresa deve monitorar todas as áreas relacionadas e manter-se atenta a qualquer sinal incomum ou que possa causar problemas;
  • mitigação: dado o acontecimento do risco, quais medidas vão ser tomadas para minimizar os prejuízos e proteger a instituição, seus clientes e partes envolvidas.

Os riscos estão presentes em todos os negócios — o que os difere são as dimensões, que variam de acorda com o tamanho da organização. É por isso que as empresas e instituições devem aplicar em seus processos a gestão de riscos, entre eles a modelagem de risco operacional.

Em um procedimento de análise de riscos eficiente, também é necessário fazer a correta identificação de clientes, fornecedores e parceiros. A idwall pode ajudar a sua empresa a automatizar essa etapa por meio de soluções de OCR, face match e background check. Entre em contato com os nossos especialistas para saber mais:

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