Em outubro de 2020, a fintech Celcoin recebeu um aporte de R$ 23 milhões — e quer aproveitar o investimento para continuar fortalecendo seus processos de onboarding de usuários com inovação, agilidade e segurança.
Buscando tecnologias de ponta, a Celcoin escolheu a combinação das soluções da idwall e Incognia como fornecedoras para a automação da validação no onboarding de usuários de seu app Rede Celcoin, onde empreendedores acessam diretamente a plataforma de Open Finance para oferecer serviços financeiros em seus estabelecimentos comerciais.
Fundada em 2016, a Celcoin oferece uma plataforma onde empresas podem se conectar ao sistema financeiro de forma simples e sem burocracias para oferecer experiências inovadoras para seus clientes.
Seja no mundo digital, com mais de 150 clientes (entre bancos, fintechs, corretoras e empresas de fidelização), seja no mundo físico, onde conta com uma rede própria de mais de 33 mil correspondentes digitais em 3.100 municípios brasileiros, que utilizam o app Rede Celcoin para incrementarem seus negócios oferecendo serviços financeiros para a população.
Tecnologias de ponta para inovar no mercado
Pioneira em seu segmento e com atuação 100% independente, a Celcoin adota uma estratégia multicanal única em seu segmento e já processa mais de 10 milhões de transações financeiras, com um volume mensal superior a R$ 1,5 bilhões.
Por isso, foram escolhidas a regtech idwall e a idtech Incognia para fornecer as soluções de validação de identidade, onboarding de usuários e análise de risco para o aplicativo Rede Celcoin, permitindo assim que ela continue escalando de forma cada vez mais acelerada.
“Procurávamos suporte, confiança, transparência e agilidade tanto no atendimento e na negociação quanto nas soluções em si, e foi isso que encontramos com idwall e Incognia: tecnologia de ponta e uma relação de parceria”, conta Adriano Meirinho, CMO e co-fundador da Celcoin.
Lincoln Ando, CEO e co-fundador da idwall, vê grande valor em ter a Celcoin como cliente: “É um reconhecimento da nossa expertise e do quanto o nosso investimento contínuo em tecnologia e segurança pode ajudar o mercado financeiro a ir cada vez mais longe, a inovar cada vez mais e a conseguir aliar segurança, agilidade e UX.”
“O negócio da Celcoin é essencialmente mobile, e a identidade mobile de Incognia se encaixou como uma luva para a validação de identidade no onboarding, como na Celcoin.” diz André Ferraz, CEO e fundador da Incognia.
Com as soluções da idwall e Incognia, o aplicativo Rede Celcoin teve seu onboarding reconstruído do zero. Além dos produtos de OCR de documentos, Background Check, Face Match e SDK Mobile, a Rede Celcoin também utiliza a validação de biometria comportamental por localização da Incognia, parceria da idwall, de forma integrada com as demais soluções.
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Expertise em onboarding de usuários
Para definir como seria esse novo onboarding, Adriano e o time da Celcoin contaram com a expertise da própria idwall: ele conta que todas as decisões foram baseadas no Ranking de Experiência Digital em Abertura de Conta, estudo conduzido pela idwall com a ajuda da Cantarino Brasileiro visando entender o cenário atual do mercado financeiro quanto ao cadastro e validação de usuários, identificando as tendências e preferências dos usuários.
Um dos pontos que os participantes da pesquisa apontaram como mais práticos e que a Rede Celcoin adotou é a solicitação de apenas uma informação por tela. Assim, o usuário sente que o onboarding transcorre de maneira mais ágil e menos burocrática.
Outra questão que aprimorou a experiência do usuário no novo onboarding da Rede Celcoin, e que se mostrou um diferencial da idwall na análise de fornecedores, foi a parceria da idwall com a Incognia, especialista em identidade mobile usando a tecnologia proprietária de biometria comportamental por localização.
Dessa forma, a Rede Celcoin pôde contratar a solução da Incognia integrada às demais soluções da idwall, adicionando com facilidade uma camada adicional de segurança e reduzindo o nível de fricção do processo de onboarding de usuários, já que a verificação instantânea de identidade acontece sem nenhuma ação adicional do usuário.
A Incognia utiliza a localização para verificar o endereço do usuário em tempo real, no momento do cadastro, comparando-o com o endereço declarado ao aplicativo. Verificar a integridade do dispositivo para entregar um score de risco altamente preciso de forma ágil, sem adicionar fricção, contribui para o aumento na conversão de novas contas.
Agora, além de ter um processo mais ágil, confiável e seguro, a Rede Celcoin também tem acesso a uma maior inteligência de dados que permite que o onboarding e as operações anti-risco da empresa sejam continuamente aprimoradas. Uma mudança fundamental para comportar o crescimento acelerado da empresa, que vem se destacando cada vez mais no mercado.
A idwall ajuda sua empresa a escalar as operações com segurança, agilidade e confiança para que você e seu negócio possam ir ainda mais longe.
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