A elaboração da 5ª edição do Ranking de Onboarding Digital pela idwall trouxe insights inéditos e dados relevantes sobre o mercado financeiro, o processo de onboarding e a experiência de cadastro digital dos usuários.
Além disso, é claro, o Ranking divulgou os premiados, com os bancos vencedores entre as 23 instituições financeiras avaliadas na edição de 2022 do relatório. O prêmio foi entregue durante o idsummit 2023, evento realizado pela própria idwall no último dia 29 de março, em São Paulo.
Para saber mais sobre os bancos participantes, os métodos da avaliação e os vencedores, confira este artigo no nosso blog.
Agora, vamos abordar alguns dos principais insights e informações presentes no nosso estudo.
Bancarização da população brasileira: 1 bilhão de contas
O vínculo financeiro do brasileiro continua em crescimento. A quantidade de pessoas com alguma conta digital chegou à impressionante marca de 86,3%.
Sem contar que o número de contas ultrapassou 1 bilhão, tornando o Brasil um dos países mais bancarizados e entre as nações com a maior digitalização financeira do mundo.
A adesão das pessoas às contas bancárias já vinha aumentando gradualmente desde a regulamentação da abertura de contas digitais.
Mas, com os auxílios governamentais durante a pandemia e a grande adoção de formas de pagamento digitais, como o PIX, a adoção de novas foi impulsionada.
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Distribuição bancária: aumenta a parcela de usuários com banco digital como principal conta
A parcela de pessoas com contas em ambos os tipos de instituições bancárias, tanto tradicionais quanto digitais, segue em crescimento desde 2019, atingindo a faixa de 72,8% em 2022, contra 64,6% em 2021. Quem tem conta somente em banco digital chegou a 13,5% dos respondentes.
Além disso, outro número importante mostra o aumento no volume de clientes que utilizam o banco digital como conta principal. Em 2022, este índice chegou a 45,5% dos entrevistados, enquanto, em 2021, era de 37,9% e, em 2020, de 21,3%.
Como a experiência de cadastro afeta as instituições financeiras
O Ranking de Onboarding 2022 deixa claro que o processo de cadastro impacta como a instituição financeira é percebida pelos usuários e, inclusive, afeta a vontade de permanecer como cliente de um banco.
Em média, cerca de 58% dos entrevistados admitiram sofrer algum tipo de influência do cadastro, seja ela positiva ou negativa. Na avaliação total dos bancos, 47,6% tiveram uma melhora na percepção e 10,3%, uma piora. Já, pegando o recorte de bancos digitais, o impacto positivo do onboarding é de 51,6%, contra 6,6% negativos.
Da mesma forma, a boa experiência de cadastro gera maior interesse do usuário continuar na empresa. Entre os usuários que dão nota 10 para o processo, mais de 80% querem ficar em sua instituição financeira.
A média de nota de cadastro dos que estão mais propensos a permanecer é de 8,5. Por outro lado, a média dos que não estão interessados em continuar é de 5,9 para a operação do onboarding.
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Segurança no processo de cadastro e métodos de autenticação
Outro dado interessante do Ranking de Onboarding mostra a preocupação do usuário com a segurança, principalmente durante a abertura de conta e a troca de senha. Inclusive, os entrevistados consideraram os métodos de autenticação biométrica, como selfie e digital, os mais seguros.
A percepção de segurança pela biometria por digital é classificada como alta ou muito alta por mais de 79% dos participantes. Enquanto, pela selfie, a avaliação de segurança alta e muito alta atinge mais de 73%.
Os métodos percebidos como mais seguros são também os vistos como mais práticos pelos usuários.
No caso de desbloqueio de serviços (conta, cartão, acesso ou até transação) suspensos por motivos de segurança, os métodos de autenticação mais digitalizados que solicitam validações de identidade e biometria também possuem avaliações mais positivas por usuários.
A opção mais bem avaliada é a verificação de identidade, tendo experiência boa ou muito boa para 62,25% dos usuários. Por outro lado, na alternativa presencial para desbloqueio, a experiência é positiva para apenas 45,39%.
Como a idwall ajuda sua instituição financeira
Para otimizar os processos de onboarding de seu banco, melhorar a experiência do usuário e aumentar a segurança da operação, evitando fraudes, conte com a plataforma idwall.
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Reunimos em um só lugar ferramentas integradas de verificação de documentos, verificação biométrica, captura inteligente de foto, Background Check, gerenciador de fluxos de aprovação de usuários (Workflow Manager) e gerenciador de perfis (ID Manager) para auxiliar em todos estes aspectos.
Além disso, conseguimos garantir o compliance com as normas regulamentadoras, como por exemplo, o cumprimento da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e às boas práticas de Know Your Customer (KYC).
Mas a plataforma idwall não para por aí, podendo ser utilizada além do onboarding. Com as tecnologias e ferramentas integradas, atuamos em toda a jornada do usuário na empresa, ajudando em verificações para diversos outros processos, como troca de senha, atualização de cadastro, transações e outros.
Com isso, geramos maior inteligência de negócios, com informações centralizadas, melhor aproveitamento dos dados dos usuários e otimização para tomada de decisões.
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