Além dos desafios diários em empresas que envolvem desde a gestão, colaboradores, geração de demanda, desenvolvimento de produtos e serviços e entre outros, uma das maiores preocupações desses negócios é quanto ao gerenciamento de riscos.
O gerenciamento de riscos se trata de uma série de medidas, processos e atividades pensados estrategicamente para evitar e prevenir situações que causem danos ou prejuízos a uma empresa.
Em um momento de grandes vazamentos de dados, ataques cibernéticos recorrentes e o aumento de golpistas no ambiente digital buscando fraudar processos, as empresas reconhecem a importância e a necessidade de sistemas e estratégias de segurança, compliance e gerenciamento de risco.
Continue a leitura para entender por que sua empresa precisa de uma plataforma de gerenciamento de riscos e identidade!
O que você vai conferir:
Integração de dados entre unidades de negócios
A digitalização acelerada de processos trouxe diversos benefícios para as empresas, mas também gerou efeitos colaterais, como a criação de silos de dados.
A falta de integração entre sistemas e processos pode gerar prejuízos financeiros e afetar a jornada do usuário. Nesse sentido, é essencial um gerenciamento adequado de riscos para evitar possíveis impactos negativos.
De acordo com a McKinsey, a pandemia acelerou em média sete anos a adoção de tecnologias digitais, o que nos coloca no cenário esperado para 2030.
Contudo, a digitalização acelerada também gerou problemas, como a desconexão entre áreas e sistemas, dificultando o acesso aos dados e a jornada do usuário. Esses silos de dados podem prejudicar as empresas, custando em média quase R$ 70 milhões anualmente.
Para evitar prejuízos financeiros e garantir uma jornada do usuário eficiente, é essencial um gerenciamento adequado de riscos. Isso inclui a integração de sistemas e processos e a realização de uma análise de riscos para identificar possíveis ameaças e criar medidas preventivas.
Escalabilidade de processos
A existência de processos manuais e a falta de tecnologias que possam transformar dados em informações relevantes dificultam o crescimento escalável das empresas. A automação de processos manuais pode reduzir os custos da operação em até 60%, segundo a McKinsey.
Contudo, o volume de dados a serem processados cresce exponencialmente, o que pode limitar a capacidade de escalar processos. Nesse sentido, é essencial um gerenciamento adequado de riscos para garantir a escalabilidade dos processos de forma segura e eficiente.
A pandemia impulsionou o número de contas bancárias no Brasil de 456 milhões em 2019 para 1 bilhão em 2022, o que representa um aumento expressivo no volume de dados a serem processados.
A falta de processos estruturados e a ineficiência na otimização dos recursos e custos podem limitar a capacidade de escalar processos, prejudicando a agilidade e a receita da empresa.
Nesse sentido, a automação de processos manuais é uma solução eficiente para reduzir custos e melhorar a eficiência operacional. Isso inclui a proteção dos dados, a identificação de possíveis ameaças e a criação de medidas preventivas.
Prevenção a fraudes e vazamento de dados
Conhecer a pessoa, empresa ou fornecedor com quem sua organização está se relacionando nunca foi tão importante como agora.
Segundo pesquisa da CNDL e do SPC Brasil, divulgada em junho de 2021, 59% dos internautas sofreram algum tipo de fraude nos últimos 12 meses. O que representa 16,7 milhões de brasileiros.
Além disso, em 2021 foram vazados 4,6 bilhões de dados só no primeiro semestre no mundo todo, conforme indica um estudo da PSafe.
Com a combinação do aumento de usuários no ambiente digital, e o maior número de empresas oferecendo produtos e serviços online, cada vez mais golpistas e fraudadores buscam por oportunidades de tirar vantagens nos processos.
Para que a empresa saiba com quem está se relacionando, o onboarding é o processo responsável por verificar e analisar as informações fornecidas pelos clientes, fornecedores ou parceiros.
Leia também: Evite os principais tipos de fraudes com as ferramentas certas
Compliance e medidas regulatórias
Cada segmento, conforme as legislações que regulamentam seu setor, define quais informações são necessárias para que essas análises sejam realizadas, o que pode tornar o processo longo e desgastante para o usuário. Entre 2008 e 2021, houve um aumento de 571% em mudanças regulatórias no Brasil, comparado ao mesmo período anterior.
Instituições financeiras, por exemplo, em processos de cadastro, abertura de contas, concessões de crédito e entre outros, precisam, por lei, verificar algumas informações dos usuários, conforme regulamenta o Banco Central.
Essa verificação diz respeito ao cumprimento de leis como a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, procedimentos de prevenção e combate à lavagem de dinheiro, Resolução nº 4.753 do Banco Central para abertura, manutenção e encerramento de conta de depósitos e entre outras.
Leia também: PLD: O que é e como funciona a lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro
Transportadoras, empresas de logística, mobilidade urbana e delivery também realizam procedimentos de verificação de dados para cumprir medidas regulatórias e processos de gerenciamento de riscos.
A partir da validação de motoristas, entregadores, fornecedores, caminhões, carros, motos e caçambas para garantir que as documentações, como a CNH e CRLV, estão em dia, evitar possíveis fraudes de identidade e monitorar os possíveis riscos.
Onboarding digital e experiência do usuário
Além da preocupação com a segurança da organização, a experiência dos usuários na organização é decisiva para as empresas. Dados levantados no Ranking de Onboarding 2021 desenvolvido pela idwall, apontam que os usuários que avaliam sua experiência de onboarding nas notas 9 e 10 estão mais propensos a seguir na instituição.
Utilizar o onboarding digital, uma das primeiras etapas de contato entre empresa e usuário, para aplicar medidas de gerenciamento de riscos como a validação de identidade é uma oportunidade explorada por muitas empresas.
Entretanto, as etapas para que essa verificação aconteça podem ser longas, e o tempo de retorno da empresa interfere na experiência do usuário. Para isso, utilizar ferramentas que otimizem o processo sem deixar a segurança de lado, é essencial.
Leia também: Onboarding manual ou onboarding digital: por que automatizar?
Contar com a tecnologia para a apoiar a sua organização em verificação de identidades, gerenciamento de riscos, automação de processos e onboarding digital não precisa ser desgastante, exigindo diversas soluções diferentes ou a contratação de um time robusto de desenvolvedores.
Conheça a plataforma da idwall
A plataforma da idwall une tecnologia, a gestão integrada dos processos de gerenciamento de riscos, compliance, onboarding digital e prevenção a fraudes de identidade, com praticidade e segurança, em um só lugar.
Referência no mercado brasileiro, a idwall é pioneira em oferecer uma plataforma que orquestra processos. Nossa tecnologia é proprietária para atender as especificidades do nosso país, além de um suporte local e especializado, que facilita na resolução de dores e implantação de melhorias. Com as ferramentas e funcionalidades da idwall, você:
- Gerencia e acompanha seus processos de verificação em um só lugar;
- Cria e modifica fluxos de verificação de identidade sem precisar de desenvolvedores;
- Centraliza os dados cadastrais dos seus usuários;
- Previne fraudes, autenticando usuários com mais segurança;
- Gerencia riscos do negócio, a partir das informações coletadas para análise de risco;
- Redução dos custos com backoffice, com busca de dados automatizadas e personalizadas para a sua operação;
- Acessa as nossas principais ferramentas para automatizar processos manuais.
Tudo isso em um só lugar: realize a gestão integrada dos seus processos de validação utilizando as nossas principais ferramentas, automatizando processos, reduzindo fricções e melhorando a experiência dos seus usuários com a nossa plataforma.
As ferramentas que compõem a plataforma da idwall são: Background Check, Verificação Biométrica, Verificação de Documentos, Workflow Manager, ID Manager e o SDK Capture Suite, saiba mais sobre as ferramentas da idwall e as soluções que a plataforma oferece para o seu negócio: converse com os nossos especialistas!
