Em um mundo cada vez mais conectado, é fundamental garantir que as relações sejam seguras e estejam em conformidade com as leis e normas que regem a atividade empresarial. Uma das formas de garantir isso é automatizar a consulta de processos judiciais de pessoas físicas e jurídicas com as quais sua empresa se relaciona.
A consulta de processos é importante porque permite que sua empresa tenha acesso a informações relacionadas a processos em que seus clientes, fornecedores ou parceiros estão envolvidos.
Isso significa que você pode avaliar os riscos e tomar decisões informadas antes de firmar um contrato, estabelecer uma parceria ou realizar uma transação financeira. Continue a leitura para saber os benefícios de automatizar a consulta de processos!
O que você vai conferir:
O que é a consulta de processos de pessoas físicas e jurídicas?
Imagine que você está negociando com um fornecedor e decide verificar as informações fornecidas por ele, e assim descobre que o mesmo está envolvido em processos judiciais que envolvem fraude ou corrupção. Você reconsideraria essa parceria, certo?
Da mesma forma, se um cliente tem um histórico de processos judiciais relacionados a dívidas e falta de pagamentos, você pode optar por exigir um pagamento antecipado antes de fechar negócio.
A consulta de processos permite que você obtenha informações sobre ações em andamento ou já finalizadas. Assim, por meio da consulta de processos, é possível saber dados acerca do andamento do processo, as partes envolvidas, os valores envolvidos e outras informações relevantes para a tomada de decisão
Leia também: Qual a importância da consulta de processos judiciais dos usuários em instituições financeiras?
Onde realizar a consulta de processos?
As empresas que precisam consultar processos de pessoas físicas e jurídicas podem encontrar diversas opções disponíveis. Uma das mais conhecidas é o site do Tribunal de Justiça do estado em que o processo foi iniciado. Entretanto, essa opção exige que o usuário saiba em qual estado foi movido o processo.
Outra opção é a consulta de processos nos Tribunais Regionais Federais. O Tribunal Regional Federal oferece um serviço online de consulta de processos públicos, disponíveis a nível federal. É possível fazer a busca por CPF ou CNPJ, bem como nome completo ou razão social, podendo aplicar filtros para refinar a pesquisa.
Qual a melhor forma de realizar as consultas de processos?
Apesar da relevância dessa consulta no gerenciamento de riscos das empresas, muitas ainda dependem de processos manuais e demorados para obter essas informações. É comum que se realizem buscas individuais por cada processo, o que pode ser bastante trabalhoso e consumir muito tempo.
Por isso, automatizar a consulta de pessoas físicas e jurídicas é uma solução. Além de permitir com que as empresas obtenham informações de forma mais rápida e eficiente, reduz erros manuais que podem ser ocasionados e aumenta a segurança das informações.
Como o processo é realizado de forma automatizada, não há risco de que uma informação seja esquecida ou interpretada de forma equivocada e ainda, é possível reduzir o tempo e o esforço necessários para realizar a busca manual.
Como a plataforma da idwall pode contribuir?
Conforme falamos acima, automatizar a consulta de processos é uma prática que traz diversos benefícios como acesso a informações atualizadas e precisas, redução de custos operacionais, redução do risco de fraude e manutenção da reputação no mercado, entre outros.
A plataforma de validação de identidade, gestão de riscos e onboarding digital da idwall conta com ferramentas integradas, que oferecem soluções como: validação de identidade, compliance, orquestração de processos e antifraude, entre outros.
Uma forma de reduzir riscos ao se relacionar com clientes, fornecedores ou parceiros de forma rápida em diversos tipos de procedimentos, como:
- Análise para KYC e PLD/CFT
- Verificação de motoristas e frotas de entregadores
- Verificação de empresas e Quadro Societário Administrativo
- Entre outros casos de uso que façam sentido para o seu negócio.
Para obter informações mais seguras e processos agilizados, a plataforma oferece diversas opções de consultas, como:
Consulta de processos dos Tribunais Regionais Federais.
A partir do CPF/CNPJ e Nome Completo/Razão Social de uma pessoa, retornamos dados relacionados a processos publicados nos Diários Oficiais das 6 regiões dos Tribunais Regionais Federais, consultando ao todo 27 UFs.
Evite vínculos com pessoas físicas ou jurídicas que estejam respondendo por ações e processos judiciais como fraudes, falsificações, lavagem de dinheiro, crimes e infrações relacionadas ao trânsito e direção de veículos.
Consulta de processos nos Tribunais de Justiça
Para te ajudar entender mais sobre o histórico dos seus clientes, fornecedores, prestadores de serviços e parceiros, a idwall também consulta os Tribunais de Justiça e seus Diários Oficiais de cada estado a partir do CPF ou CNPJ, se existem processos sobre uma pessoa em um tribunal específico.
A partir do retorno, conseguimos aplicar regras e identificar alguns grupos de palavras para filtrar o processo utilizando seu assunto e classe, entre outros. Considerando esse objetivo de busca, além da busca de informações sobre processos em andamento, também é possível receber certidões negativas de processo criminal.
Nesse caso, se for relevante para seu negócio, podemos realizar a consulta em fontes que emitem uma certidão que informa a inexistência de processos criminais para a pessoa. Se a emissão da certidão não ocorrer, é possível que haja um processo no tribunal consultado.
Automação dos resultados de consultas de homônimos
Durante as buscas processuais nos Tribunais de Justiça, nossa ferramenta também identifica os casos com possibilidade de homônimos. De acordo com o modelo inteligente de atribuição, a consulta retorna uma pontuação de possível homônimo, o que permite a aprovação e reprovação de relatórios com os casos.
As consultas que tiverem como retorno a mensagem “contém processos com homônimos” podem ser validadas ou não automaticamente. Tudo de acordo com o apetite de risco da sua empresa.
Outras fontes para verificação de usuários
Além da consulta de processos, você pode:
- Identificar empresas e pessoas em listas restritivas
- Verificar a reputação da pessoa física e jurídica
- Consultar processos tributários e inadimplência fiscal
- Buscar antecedentes criminais e mandados de prisão e entre outros.
Conheça a plataforma completa de gestão de identidade da idwall
Para automatizar os processos de segurança, prevenção a fraudes, compliance, gerenciamento de riscos e as operações de experiência do usuário, sua empresa deve contar com a plataforma de gestão de identidade da idwall.
Com tecnologias disruptivas, automação e Inteligência Artificial, é possível:
- Reduzir o trabalho manual
- Evitar erros e falhas
- Otimizar os esforços de backoffice
- Direcionar a equipe para atividades mais estratégicas
- Aumentar a eficiência e produtividade
Com a plataforma, é possível ter muito mais eficiência, economia e inteligência na verificação de usuários. Mas os benefícios não param por aí. Isso porque as empresas podem potencializar seus resultados e escalar os negócios.
Entre em contato com os nossos especialistas e saiba como a idwall pode auxiliar a sua instituição.
