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As tipologias da lavagem de dinheiro: O que são transferências eletrônicas?

by Nathalia Paz

Em mais um post da nossa série sobre as tipologias da lavagem de dinheiro, vamos abordar neste post as chamadas transferências eletrônicas, umas das práticas mais comuns utilizadas pelos criminosos para o ocultação ou camuflagem dos recursos provenientes de atividades ilícitas. Continue a leitura e saiba mais.

O que são as transferências eletrônicas?

Graças aos avanços tecnológicos, a transferência de dinheiro de uma conta para outra tornou-se algo fácil, simples e rápido. Hoje, não há mais a necessidade de o indivíduo ir até uma instituição bancária, bastando um computador ou smartphone com acesso à internet para realizar a transação em questões de segundos.

Porém, assim como outros avanços da tecnologia, o que traz praticidade e inovação também torna-se ferramenta para os criminosos no cometimento de infrações e fraudes.

Nesse sentido, as transferências eletrônicas também são frequentemente utilizadas por criminosos cometendo lavagem de dinheiro, para a realização de transferências entre contas bancárias no âmbito nacional e internacional. Sua rapidez permite que grandes quantidades de dinheiro sejam transferidas para uma ou mais pessoas, podendo a compensação dos valores acontecer até mesmo de forma instantânea.

Por que essa prática é tão comum na lavagem de dinheiro?

Para os indivíduos atuando com lavagem de dinheiro, a principal vantagem das transferências eletrônicas é seu difícil rastreamento: o montante de dinheiro pode ser segregado em várias contas de diferentes pessoas e em diversos países. Além disso, o dinheiro recebido da transferência pode ser sacado ou transferido para outras contas, fazendo com que determinar a origem daquele valor fique mais difícil a cada nova transação.

Como você já deve ter percebido o crime de lavagem de dinheiro envolve movimentações em bancos e instituições financeiras, que devem criar mecanismos de prevenção e proteção. Uma das maneira de prevenir e até mesmo evitar crimes de lavagem de dinheiro dentro das empresas é a implementação de procedimentos fortes de compliance.

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