Em mais um post da nossa série sobre as tipologias da lavagem de dinheiro, vamos abordar neste post as chamadas transferências eletrônicas, umas das práticas mais comuns utilizadas pelos criminosos para o ocultação ou camuflagem dos recursos provenientes de atividades ilícitas. Continue a leitura e saiba mais.
O que você vai conferir:
O que são as transferências eletrônicas?
Graças aos avanços tecnológicos, a transferência de dinheiro de uma conta para outra tornou-se algo fácil, simples e rápido. Hoje, não há mais a necessidade de o indivíduo ir até uma instituição bancária, bastando um computador ou smartphone com acesso à internet para realizar a transação em questões de segundos.
Porém, assim como outros avanços da tecnologia, o que traz praticidade e inovação também torna-se ferramenta para os criminosos no cometimento de infrações e fraudes.
Nesse sentido, as transferências eletrônicas também são frequentemente utilizadas por criminosos cometendo lavagem de dinheiro, para a realização de transferências entre contas bancárias no âmbito nacional e internacional. Sua rapidez permite que grandes quantidades de dinheiro sejam transferidas para uma ou mais pessoas, podendo a compensação dos valores acontecer até mesmo de forma instantânea.
Por que essa prática é tão comum na lavagem de dinheiro?
Para os indivíduos atuando com lavagem de dinheiro, a principal vantagem das transferências eletrônicas é seu difícil rastreamento: o montante de dinheiro pode ser segregado em várias contas de diferentes pessoas e em diversos países. Além disso, o dinheiro recebido da transferência pode ser sacado ou transferido para outras contas, fazendo com que determinar a origem daquele valor fique mais difícil a cada nova transação.
Como você já deve ter percebido, o crime de lavagem de dinheiro envolve movimentações em bancos e instituições financeiras, que devem criar mecanismos de prevenção e proteção. Uma das maneira de prevenir e até mesmo evitar crimes de lavagem de dinheiro dentro das empresas é a implementação de procedimentos fortes de compliance.
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