Já falamos sobre os esforços das organizações em promover a prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Para tanto, as empresas contam com profissionais especializados, leis e metodologias como a Abordagem Baseada em Risco (ABR) — uma das recomendações de ação do GAFI/FATF, que revisou e aprovou um guia sobre o assunto em 2014.
Pensando na importância e eficiência desse método, este post traz todas as informações necessárias para que você e sua empresa tenham estejam a par da ABR. Continue a leitura para saber mais.
O que você vai conferir:
O que é Abordagem Baseada em Risco (ABR)?
A Abordagem Baseada em Risco, também conhecida apenas pela sigla ABR, é uma análise individual de cada transação que levando em consideração os riscos que podem estar envolvidos. Assim, as instituições financeiras passam a ser capazes de adotar medidas proporcionais aos riscos de cada transação, prevenindo e mitigando os crimes de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Como a ABR funciona na prática?
Segundo As Recomendações do Gafi, cada país é responsável por identificar, avaliar e compreender os riscos que envolvem a lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Com isso, devem aplicar medidas proporcionais, ou seja, quanto maior o risco, maiores as sanções e alocação de recursos para sua prevenção e mitigação.
Isso também vale para riscos menores. Ou seja, instituições como seguradoras, por exemplo, devem adotar medidas mais rígidas para o combate desses crimes; por outro lado, empresas de menor risco podem adotar ações mais simplificadas.
Como saber se sua empresa precisa adotar a ABR?
Já falamos aqui no blog sobre a importância do compliance e como ele tem sido adotado pelas empresas, que buscam estar cada vez mais em conformidade com a leis e normas. A adoção desses procedimentos é um grande aliado para a identificação de risco — que, quando identificados, podem ser um sinal para a implementação da metodologia de Abordagem Baseada em Risco.
Como adotar a ABR?
Identificada a necessidade da ABR em sua empresa, o primeiro passo é mapear as atividades de maior risco. Assim, será possível elencar as áreas mais expostas e iniciar procedimentos mais efetivos de compliance e de segurança.
Em seguida, é o momento de comunicar as equipes sobre os riscos de suas áreas, sendo o mais transparente possível e incentivando a colaboração de todos para que as ações implementadas tenham bons resultados.
Essas são as principais informações que você e sua empresa precisam saber sobre ABR. Vale ressaltar que empresas que obtêm sucesso na prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo são aquelas que adotam a metodologia de Abordagem Baseada em Risco aliada aos procedimentos de compliance.
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