O Departamento de Justiça dos Estados Unidos chegou a um acordo de US$ 613 milhões com a US Bancorp (USB.N) por acusações de não possuir um programa adequado contra lavagem de dinheiro.
Como parte do acordo, o banco concordou em pagar US$453 milhões além de multas ao Departamento do Tesouro, ao Escritório da Controladora da Moeda e à Reserva Federal, informou o Departamento de Justiça em um comunicado.
Por meio de uma subsidiária, a U.S. Bank National Association, entre 2009 e 2014, o banco executou um programa inadequado de combate à lavagem de dinheiro e não conseguiram detectar um grande número de transações suspeitas. Além disso, ocultaram seus erros de autoridades reguladoras.
O Departamento de Justiça afirmou que o banco limitava o número de transações que seu sistema indicaria como suspeitas com base no número de funcionários. Um memorando de 2009 do responsável pela política de lavagem de dinheiro do banco advertia que a equipe estava “perigosamente pequena”.
Além disso, o US Bancorp deliberadamente mascarou as suas limitações das autoridades públicas. O Departamento de Justiça acusou o banco de intencionalmente não ter reportado atividades bancárias suspeitas de um cliente antigo, Scott Tucker, de 2011 a 2013.
Segundo o Departamento de Justiça, o banco não cumpriu os procedimentos da política AML e ignorou diversos sinais de transações suspeitas dos negócios de Tucker que transacionou cerca de US$ 2 bilhões através de contas no banco. O US Bancorp não indicou aos reguladores nenhuma das atividades estranhas de Tucker até serem intimados pelo Departamento de Justiça em 2013.
As ações da U.S. Bancorp diminuíram 0,0904 por cento para US$ 55,26 às 11:45 da manhã, de acordo com o Dow Jones US Bank Index.
Bancos e outros fornecedores de serviços financeiros devem seguir rígidas regras de compliance e prevenção a lavagem de dinheiro para evitarem multas e outras sanções das autoridades regulamentadoras.
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