O número crescente de fraudes de identidade tem levado empresas a adotarem soluções de validação digital mais robustas para combatê-las. Mundialmente, esse tipo específico de crime tem tirado o sono do mercado e dos consumidores. Segundo o Security Index (2017), estudo realizado pela consultoria especializada
O termo AML (Anti-Money Laundering) ou PLD (Prevenção à Lavagem Dinheiro) refere-se às normas e procedimentos implementados pelas autoridades reguladoras para combater os crimes de lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo. A ideia é inibir que valores obtidos de forma ilícita sejam reinseridos
O processo de validação de proponentes era descentralizado há até pouco tempo, mas a iminência de tecnologias para o cumprimento de regulamentações de compliance provocou uma transformação radical nesse sentido. Com isso, o compliance em KYC (Know Your Customer, ou “Conheça Seu Cliente”) tornou-se uma
Na Europa, a atualização da AMLD4, regulamentação europeia para combate à lavagem de dinheiro, traz um cenário onde mais companhias precisam performar processos de KYC (Know your Customer, em inglês) em seus clientes. Além disso, há a necessidade de identificar mais informações, como proprietário beneficiário
Não investir em ações antifraude eficazes é um grande risco para qualquer empresa. Isso é ainda mais perceptível nas instituições financeiras e que cadastram um grande número de clientes. Mas, mesmo após negar um indivíduo cometendo fraude de identidade, ele pode tentar adentrar sua plataforma
Por Gustavo Camussi Ter uma forma de automatizar o processo de identificação (KYC ou “Conheça o seu Cliente”, em português) é essencial para que empresas possam cumprir obrigações regulatórias. Ao mesmo tempo, as novas regulamentações geram mais demandas aos profissionais de compliance. É nesse contexto
Você sabia que os gastos com tecnologia para o cumprimento de obrigações regulatórias devem crescer de 4,7% para 34,3% até 2022? Isso representa um total de US$ 76,3 bilhões, segundo dados de uma pesquisa realizada pela consultoria Juniper Research. Com a maioria de suas soluções
O KYC (Know your customer), processo onde as empresas buscam mais dados do cliente para concluir a negociação, está mudando com a inclusão de startups focadas em segurança e regulamentação (regtech) Na era digital, onde negócios estão migrando para o mundo online, expandindo as possibilidades
Há um forte movimento por parte de bancos e instituições financeiras para aumentar o número de novos correntistas por meio de canais digitais, com menor custo e maior velocidade. Dessa forma, para cumprir questões regulatórias, é necessário garantir o compliance nas empresas, seguindo normas rígidas de
A base de muitos negócios é a avaliação de risco. Crédito, seguros, investimentos são alguns exemplos disso. Por exemplo, uma empresa de crédito precisa avaliar com o máximo de precisão possível o quanto de dinheiro se pode emprestar para alguém com o mínimo de risco.
O setor financeiro vem sendo balançado pelo surgimento de startups de serviços financeiros, que estão inovando modelos de negócios tradicionais. São empresas baseadas no ganho de eficiência, com o menor custo possível para o usuário e uma estrutura enxuta. Enquanto players tradicionais têm dificuldade em
O Departamento de Justiça dos Estados Unidos chegou a um acordo de US$ 613 milhões com a US Bancorp (USB.N) por acusações de não possuir um programa adequado contra lavagem de dinheiro. Como parte do acordo, o banco concordou em pagar US$453 milhões além de
Um dos maiores pontos de fricção de um negócio digital sempre é o cadastro. Todos sabem que preencher formulários com seus dados todas as vezes em que se tenta consumir é algo desgastante e se não há um cuidado com a experiência do usuário, essa etapa
O convite para escrever no IDwall caiu como uma luva. Por que? Estamos passando por um momento importante dentro da Vindi: estamos no limite das integrações para automatizar tudo. E de fato, temos boa parte de todos os processos internos e externos automatizados. Mas é
A internet e o mercado digital são os propulsores de uma nova e virtualmente ilimitada economia. Como ocorreu com a potencialização dos mercados financeiros, a partir da disseminação e multiplicação dos derivativos, nas décadas de 1970 e 1980, os novos negócios decorrentes do mercado digital