Anti-Money Laundering (AML) refere-se a um conjunto de procedimentos, leis e regulamentos destinados a interromper a prática de geração ilegal de renda. Seu objetivo principal é ajudar a detectar e relatar a lavagem de dinheiro e financiamento das práticas terroristas. A AML também combate crimes
Começar o próprio negócio do zero requer atenção com pontos essenciais ao bom funcionamento de uma empresa, como normas e legislações que regem as operações de instituições brasileiras. Nesse contexto, uma dúvida recorrente é: como estruturar uma área ou programa de compliance efetivo? Um dos
O número crescente de fraudes de identidade tem levado empresas a adotarem soluções de validação digital mais robustas para combatê-las. Mundialmente, esse tipo específico de crime tem tirado o sono do mercado e dos consumidores. Segundo o Security Index (2017), estudo realizado pela consultoria especializada
O termo AML (Anti-Money Laundering) ou PLD (Prevenção à Lavagem Dinheiro) refere-se às normas e procedimentos implementados pelas autoridades reguladoras para combater os crimes de lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo. A ideia é inibir que valores obtidos de forma ilícita sejam reinseridos
Não investir em ações antifraude eficazes é um grande risco para qualquer empresa. Isso é ainda mais perceptível nas instituições financeiras e que cadastram um grande número de clientes. Mas, mesmo após negar um indivíduo cometendo fraude de identidade, ele pode tentar adentrar sua plataforma
Por Gustavo Camussi Ter uma forma de automatizar o processo de identificação (KYC ou “Conheça o seu Cliente”, em português) é essencial para que empresas possam cumprir obrigações regulatórias. Ao mesmo tempo, as novas regulamentações geram mais demandas aos profissionais de compliance. É nesse contexto
Você sabia que os gastos com tecnologia para o cumprimento de obrigações regulatórias devem crescer de 4,7% para 34,3% até 2022? Isso representa um total de US$ 76,3 bilhões, segundo dados de uma pesquisa realizada pela consultoria Juniper Research. Com a maioria de suas soluções
O KYC (Know your customer), processo onde as empresas buscam mais dados do cliente para concluir a negociação, está mudando com a inclusão de startups focadas em segurança e regulamentação (regtech) Na era digital, onde negócios estão migrando para o mundo online, expandindo as possibilidades
Há um forte movimento por parte de bancos e instituições financeiras para aumentar o número de novos correntistas por meio de canais digitais, com menor custo e maior velocidade. Dessa forma, para cumprir questões regulatórias, é necessário garantir o compliance nas empresas, seguindo normas rígidas de
A base de muitos negócios é a avaliação de risco. Crédito, seguros, investimentos são alguns exemplos disso. Por exemplo, uma empresa de crédito precisa avaliar com o máximo de precisão possível o quanto de dinheiro se pode emprestar para alguém com o mínimo de risco.
O setor financeiro vem sendo balançado pelo surgimento de startups de serviços financeiros, que estão inovando modelos de negócios tradicionais. São empresas baseadas no ganho de eficiência, com o menor custo possível para o usuário e uma estrutura enxuta. Enquanto players tradicionais têm dificuldade em
O Departamento de Justiça dos Estados Unidos chegou a um acordo de US$ 613 milhões com a US Bancorp (USB.N) por acusações de não possuir um programa adequado contra lavagem de dinheiro. Como parte do acordo, o banco concordou em pagar US$453 milhões além de