A análise de cadastro das pessoas jurídicas é uma medida de segurança essencial nas organizações. Tanto para a verificação da integridade desses negócios, como para o compliance e para a gestão de risco da empresa.
As regulamentações que punem o relacionamento de empresas com terceiros envolvidos em esquemas, golpes, fraudes e lavagem de dinheiro estão cada vez mais rigorosas. Os danos para essas instituições podem ser milionários, além de afetar diretamente a imagem da empresa.
Como forma de garantir as políticas de compliance, as empresas utilizam ferramentas para identificar os possíveis riscos nas negociações de atividades e processos ilícitos.
Um processo sólido de análise de cadastro de pessoas jurídicas é um procedimento que contribui para a segurança do negócio e garante a integridade do fornecedor ou prestador de serviços.
Saber com quem você está fazendo negócio se tornou vantagem competitiva no mercado. Continue a leitura para entender como fazer a análise de cadastro de pessoas jurídicas!
O que você vai conferir:
Identificando as regulamentações da sua empresa
No processo de análise de cadastro das pessoas jurídicas é importante verificar:
- Informações cadastrais;
- Situação cadastral;
- Sanções, ilícitos, administrativos e PEPs;
- Consultas de quadro societário, junta comercial, entre outras;
- Inadimplência, busca por protestos em cartórios e birôs de crédito;
- Entre outros.
Para estar de acordo com o compliance e as regulamentações que sua empresa precisa cumprir, é necessário identificar quais informações do PJ são realmente essenciais para o processo do negócio.
Com essas informações em mãos, o próximo passo é validar esses dados, verificando a necessidade de uma checagem mais simples, de forma manual ou online, ou complexa, com consultas em bases de dados públicas e privadas. Pode ser uma tarefa burocrática e demorada dependendo das regulamentações, do processo e das ferramentas utilizadas para essa análise.
Por fim, basta definir quais as fontes de informação mais adequadas para validar as informações necessárias.
Análise de cadastro de pessoas jurídicas
É essencial que as empresas realizem consultas detalhadas para ter certeza da integridade dos negócios com que se relacionam e que estejam de acordo com as políticas de compliance, verificando:
Informações cadastrais
As informações cadastrais da empresa são os dados básicos para a análise do processo de cadastro.
Em suma, são todos os dados necessários para a abertura de CNPJ, desde a situação cadastral, o nome e fantasia, atividades econômicas, natureza jurídica, endereço e contato.
Essa pesquisa pode ser realizada nas bases da Receita Federal e verificar qual o status do negócio, quadro societário, processos judiciais ou dívidas.
Realizar a consultas de quadro societário, por exemplo, assegura a empresa de que nenhum dos sócios, envolvidos na gestão da operação, tem o nome sujo, está envolvido em esquemas de fraudes, etc.
Análise de crédito
Essa análise verifica como está a situação financeira da pessoa jurídica e qual sua capacidade de pagamento.
Essa é uma forma de evitar relações comerciais com empresas inadimplentes, que não cumprem com a sua obrigação de pagamento, com buscas por protestos em cartórios e birôs de crédito.
Segundo dados da Serasa Experian, o número de MPEs inadimplentes bateu recorde em abril, superando 5,4 milhões.
Com o aumento de inadimplentes, seja por falta de organização, planejamento da empresa ou por baixo fluxo de caixa, cresce também as chances de que a sua empresa se relacione comercialmente com esses negócios.
Situação Cadastral
Pesquisar a situação cadastral de um CNPJ revela para a empresa contratante se há pendências tributárias, comerciais ou judiciais em nome do fornecedor.
Validar essas informações durante o processo de cadastro tem como objetivo garantir que fornecedor ou prestador de serviços esteja de acordo com a legalidade.
Analisando sanções, ilícitos, administrativos e PEPs que estejam vinculados a empresa é possível prevenir golpes, fraudes e possíveis danos financeiros.
Como fazer análise de cadastro de pessoas jurídicas?
Existem formas de automatizar a análise de cadastro de pessoas jurídicas, dado o volume de informações a serem buscadas, e aumentar a assertividade da veracidade das informações encontradas.
O background check é um procedimento utilizado para verificar e validar as informações fornecidas por esses parceiros, fornecedores e prestadores de serviços.
Dessa forma, o procedimento garante que as empresas estejam em conformidade com as leis que regulamentam o seu próprio segmento.
Por meio do background check é possível realizar consultas em fontes de dados públicas e privadas, antecipando os riscos existentes no estabelecimento de determinada relação comercial.
Contar com uma solução que garanta a segurança da empresa, integridade das informações e agilidade no processo de cadastro é uma vantagem competitiva no mercado.
Aproveite para conhecer melhor a solução da idwall e entre em contato com nossos especialistas pelo formulário abaixo para saber como podemos ajudar sua empresa:
