A OFAC Office of Foreign Assets Control (OFAC), agência do Departamento de Tesouro dos Estados Unidos, administra e aplica sanções de acordo com as políticas nacionais e internacionais de segurança. As medidas são adotadas para impedir o envolvimento dos países em regimes terroristas, tráfico e outros crimes.
Uma das medidas é a lista da OFAC, que identifica pessoas, entidades e organizações que são monitoradas e bloqueadas pelos Estados Unidos por envolvimento com atividades que ameaçam sua segurança e suas políticas externas. A lista é utilizada no mundo todo e é um recurso importante para proteger as relações internacionais. No entanto, alguns erros na hora de consultar essa lista podem causar instabilidade nessas relações.
Veja neste artigo quais erros você deve evitar na hora de consultar a lista da OFAC.
O que você vai conferir:
Por que sua empresa deve consultar a lista da OFAC?
A Lista da OFAC é um dos recursos de combate a crimes econômicos mais importantes no mundo. Na relação constam entidades e organizações que são monitoradas e bloqueadas pelo governo dos Estados Unidos por causa de envolvimento em ações que ameaçam a segurança do país e suas políticas exteriores.
Chamada de SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons), a lista é utilizada para nortear as negociações entre as empresas. Dessa forma, os cidadãos norte-americanos são proibidos de se relacionarem economicamente com qualquer pessoa que faz parte da SDN. Caso não sigam essa determinação, podem ter seus bens bloqueados.
Por ser considerada como extraterritorial, a lista da OFAC também implica em sanções a outros países que se relacionam com o sistema financeiros dos Estados Unidos. Não só isso, a lista também ajuda as empresas a se prevenirem e atenderem regras de compliance e regulamentações que tratam sobre prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Utilizar a SDN como uma fonte de consulta e checagem diária é uma forma de prevenir que a sua empresa se envolva com criminosos e garantir as relações comerciais com seus parceiros, fornecedores e clientes.
Erros que você deve evitar ao consultar a SDN
Não utilizar a lista como consulta em toda e qualquer negociação
O alcance da SDN é mundial, isso quer dizer que a lista conta com nomes de empresas e pessoas em qualquer lugar. No entanto, muitas empresas, quando vão se relacionar com empresas fora dos Estados Unidos, acabam desconsiderando a análise por acreditarem que a SDN abrange apenas norte-americanos.
Mesmo uma empresa no Brasil deve ser avaliada, pois pode ter relações com organizações criminosas em outros territórios. Um exemplo, a sua empresa contrata um fornecedor de software que não é o desenvolvedor da solução. A ferramenta é desenvolvida por um terceiro internacional. Você precisa saber quem é esse terceiro e com quais atividades está envolvido também, pois as regras de compliance não tratam apenas de relações diretas.
Contratar ferramentas de consulta que não contam com a SDN
Muitas empresas não conhecem ou não entendem a relevância da SDN para suas relações comerciais. Por esse motivo, durante a contratação de uma solução de consulta a clientes e fornecedores, não conferem se sistema também faz consultas à lista da OFAC.
Antes de fechar contrato com esse tipo de serviço, verifique se há um plano que inclui as consultas à SDN. Assim, você poderá utilizar a lista como uma fonte de consulta desde o início.
Não ter um programa de conformidade que aborde a SDN
Ter um programa de conformidade não é uma realidade para muitas empresas brasileiras. No entanto, para aquelas que têm, nem sempre a SDN é utilizada como referência de consulta.
De acordo com a OFAC, o motivo número um das violações de regulamentação nas organizações é a falta de um programa de conformidade. As empresas precisam ter um programa de conformidade, com plano, comunicá-lo internamente e cumpri-lo para garantir a segurança em suas relações comerciais.Principalmente as empresas que têm o objetivo de expandir e atuar de forma internacional, a lista da OFAC deve fazer parte desse plano.
Consultar a SDN esporadicamente
A consulta à lista da OFAC deve ser algo regular dentro das empresas, sendo feita sempre que uma nova relação econômica está em andamento e para atualizar o cadastro dos clientes e fornecedores. Afinal, as relações criminosas podem acontecer a qualquer momento, mesmo depois que a sua empresa já fechou contrato com um cliente ou fornecedor.
Com uma análise periódica, você evita que pessoas relacionadas com criminosos entrem em sua base de clientes ou que se relacionem após fazerem parte da sua base.
A idwall pode ajudar você a consultar a lista da OFAC, fortalecendo o seu processo de análise de risco e agilizando o onboarding de usuários. Para saber como, entre em contato com a nossa equipe pelo formulário abaixo:
