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Por que utilizar a idwall como ferramenta de validação de clientes no onboarding?

by mariliabafutto
validação de clientes

A validação de clientes realizada pelas empresas é uma medida de segurança importante para as organizações. Tanto para construírem maior confiança quanto aos clientes utilizando seus produtos e serviços, para estarem em conformidade com as regulamentações de seus segmentos e para se prevenir quanto a fraudes.

O número de tentativas de fraude aumentaram consideravelmente nos últimos anos, isso se dá pelo maior número de pessoas e empresas no meio digital. Seja por usuários pouco conscientes quanto a tentativas de phishing e técnicas e engenharia social utilizados por golpistas, por exemplo, ou empresas com métodos de autenticação de usuários pouco sofisticados. 

O problema das fraudes se reflete em todo o mundo, de acordo com um estudo realizado pela Juniper Research, os gastos das organizações com serviços de prevenção e detecção de fraude excederão US$ 11,8 bilhões globalmente em 2025

No último trimestre de 2021, a idwall realizou em média 15,6 milhões de consultas por mês para verificar as informações cadastrais de pessoas, empresas, motoristas e veículos. Esse número indica a preocupação e compreensão por parte das organizações acerca da necessidade de validação de clientes, parceiros e entre outros. 

Para além da prevenção de fraudes e gerenciamento de riscos, uma boa ferramenta de validação de clientes também influencia diretamente na melhor experiência dos usuários e clientes que buscam se relacionar com a sua empresa. 

Considerando a importância da validação dos clientes com quem a sua empresa se relaciona, continue a leitura desse artigo para entender por que utilizar a idwall nesse processo! 

Processo de onboarding rápido, seguro e sem fricção

O processo de onboarding consiste na primeira etapa de cadastro de clientes, parceiros ou fornecedores, onde as empresas analisam e validam os dados informados. Esse processo acontece para que as empresas tenham a certeza de que o cliente é realmente quem diz ser, cumpram as regulações de compliance e verifiquem o risco em se relacionar com o cliente. 

Tendo em vista o número de informações que as empresas exigem dos clientes, muitas vezes o processo pode se tornar longo e exaustivo para o usuário que acaba abandonando o processo de cadastro antes mesmo de ser concluído. 

A idwall conta com soluções que otimizam as etapas necessárias durante o processo de cadastro. O OCR, por exemplo, auxilia na extração automática de dados do documento, que torna o processo 4,5x mais rápido. 

Considerando o tempo mediano de extração de um documento com OCR, a redução pode chegar a mais de 80%. Ao invés de digitar as informações, basta que o cliente envie uma foto, a idwall identifica o tipo de documento e extrai automaticamente todos os dados contidos nele.

Para verificação dos dados coletados, sua empresa pode utilizar o Background Check da idwall, que realiza buscas em mais de 250 fontes públicas e privadas de dados, com o objetivo de encontrar as informações e analisar sua veracidade.

Com todas essas informações, a idwall oferece ainda uma camada a mais de segurança na para o processo de onboarding que aumenta a confiança acerca do cliente, a verificação biométrica. As soluções da idwall, como o FaceMatch, Liveness e o Face Link, ajudam a verificar se a pessoa não está usando dados roubados ou se passando por outra pessoa, auxiliando na redução do número de fraudes por personificação e golpes.

Em poucas etapas, as tecnologias da idwall analisam se a pessoa é realmente quem diz ser por meio do reconhecimento facial, se não está usando artimanhas para burlar o processo como a foto de uma foto, por exemplo, e ainda se os dados biométricos de um usuário estão realmente conectados à sua identidade e seus dados cadastrais. 

Leia mais: 5 formas de verificar identidade dos seus clientes com as tecnologias da idwall

Automação e redução de custos com backoffice

Quando feito manualmente, essa análise pode levar muito tempo, isso porque dependendo da empresa e do segmento existem várias informações que precisam ser verificadas. No ano passado, a média de verificações de dados mensais realizadas pela idwall foi de mais de 7 milhões, dos quais mais de 2 milhões apresentaram algum tipo de informação que representava risco ao negócio de nossos clientes.

O serviço de Documentoscopia da idwall, por exemplo, colabora otimizando os processos de análise de documentos nas empresas. Por meio de técnicas manuais próprias da documentoscopia, identifica fatores e características que revelam a autenticidade e integridade dos seguintes documentos: RG, CNH, RNE, OAB e CRM. 

A cada 10 documentos enviados para a nossa Documentoscopia, 1 foi invalidado por apresentar inconsistências que indicavam suspeitas de fraude. Imagine o tamanho de uma equipe de backoffice necessária para realizar todas essas buscas, análises e consultas de dados, a fim de concluir a validação de clientes no processo de onboarding?

Além de reduzir o custo operacional no seu processo, utilizando as soluções da idwall você acelera o tempo de análise, otimiza a experiência de onboarding do seu usuário e assegura maior veracidade quanto às informações do cliente. 

Gerenciamento de riscos 

Além de auxiliar as empresas a aprovarem mais clientes de forma rápida e sem fricção, a idwall o faz com segurança. Um levantamento da idwall concluiu que 1 a cada 4 pessoas, físicas e jurídicas, verificadas apresentaram algum tipo de risco ao negócio dos nossos clientes.

A análise de risco é uma forma de mitigar as ameaças que podem causar danos financeiros e até mesmo morais no dia a dia das organizações, por isso, a validação de clientes é essencial e faz parte do processo de gestão de riscos. 

Podemos exemplificar a necessidade dessa validação com mais dados do levantamento realizado no último trimestre do ano passado, em que a cada 100 CPFs verificados pela idwall, 5 são invalidados por apresentarem o nome enviado diferente do nome atrelado ao seu cadastro na Receita Federal. 

Outro tipo de consulta realizada pela idwall concluiu que 3 a cada 100 buscas por processos nos Tribunais de Justiça do Brasil foram invalidadas por serem identificadas como risco para a operação das empresas. Quando olhamos para um retrato que analisa processos como de pequenas causas, a quantidade fica 7 vezes maior.

Acompanhamento especializado em onboarding

Para além da tecnologia de ponta da idwall, os serviços de consultoria em onboarding e validação de usuários da idwall auxiliam as empresas a alcançarem melhores resultados e um crescimento saudável para o negócio, com uma estratégia inteligente e inovadora.

O Professional Services da idwall garante as melhores práticas do mercado e a expertise dos nossos profissionais, desde a estratégia até a construção dos fluxos ideais para o perfil da sua empresa. 

Assim, o serviço da idwall fornece o suporte necessário para que os nossos clientes desenvolvam a melhor experiência para o seu usuário, identificando gargalos e otimizando os seus fluxos de cadastro e verificação de informações.

Através do nosso time especializado, além de ajudar empresas a reduzir os riscos do negócio e adequá-las às normas de compliance, políticas de KYC e regulamentações do setor, também auxiliamos na solução dos principais desafios do seu negócio com projetos customizados às suas necessidades.

Saiba mais sobre como as soluções da idwall podem reduzir os riscos de que sua empresa se relacione com possíveis fraudadores, facilitar o cumprimento das regulações do seu setor e proporcionar uma boa experiência durante a validação de clientes:

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