No ecossistema de negócios atual, expandir a base de clientes Pessoa Jurídica (KYB) exige velocidade. Plataformas que dependem do credenciamento em massa de lojistas, motoristas ou novos parceiros enfrentam o desafio constante de equilibrar duas forças: mitigar riscos e entregar uma experiência ágil.
O grande gargalo que o mercado enfrenta hoje está na verificação tradicional do Quadro de Sócios e Administradores (QSA). Mapear a árvore societária completa é fundamental para grandes corporações, mas e quando a sua operação precisa apenas de uma checagem operacional direta e pontual para saber se uma pessoa física tem relação legítima com um negócio?
Para resolver esse problema de ponta a ponta, a idwall apresenta o Sócio Check, solução desenvolvida para verificar em poucos segundos a relação de um usuário dentro de uma empresa através do cruzamento direto de dados de CPF e CNPJ.
Continue a leitura abaixo e entenda melhor como essa ferramenta pode dar agilidade à sua operação.
O que é o Sócio Check?
O Sócio Check é uma ferramenta desenvolvida para atuar como um integrador e tomador de decisão instantâneo de autoridade legal. A solução realiza o cruzamento obrigatório de CPF + CNPJ, devolvendo inteligência em vez de apenas dados brutos para interpretação.
Em segundos, a plataforma verifica três fatores fundamentais:
- O papel exato daquele CPF na estrutura societária;
- A situação cadastral da empresa perante a Receita Federal;
- A natureza jurídica do negócio.
Como o Sócio Check funciona na prática?
1. Para MEIs e Empresas Individuais
Se o seu volume transacional é dominado por microempreendedores e empresas individuais, o ganho de eficiência é máximo. Como essas naturezas jurídicas contam com apenas um proprietário, o Sócio Check faz a aprovação automática do usuário em segundos, gerando um onboarding fluido.
2. Para Médias e Grandes Empresas (LTDAs e S.A.s)
Para estruturas corporativas complexas, a leitura física do contrato social por um analista ainda é obrigatória para determinar os reais poderes de representação e assinatura. Nesses cenários, o Sócio Check funciona como um otimizador de fluxo: ele identifica se o vínculo existe, sinaliza o risco e avisa o sistema exatamente quando ele precisa exigir o upload do contrato social, economizando o tempo do analista.
3. Inatividade da empresa ou falta de vínculo
Caso o CNPJ consultado esteja inativo ou o CPF inserido não possua nenhuma relação legítima com o negócio, a ferramenta realiza o bloqueio imediato do fluxo, impedindo fraudes de identidade antes mesmo que elas cheguem à mesa de análise.
Plataforma all in one idwall: KYC e KYB no mesmo ecossistema
Disponibilizado de forma exclusiva na plataforma all-in-one da idwall, o Sócio Check atua integrado a fluxos operacionais de Know Your Customer (KYC) e Know Your Business (KYB). Essa sinergia é viabilizada pela funcionalidade de Perfil Relacionado, garantindo um ambiente de verificação unificado e centralizado.
Com o Perfil Relacionado, é possível obter o mapeamento automático de vínculos entre corporações e seus respectivos membros. Dessa forma, é possível detectar de maneira simplificada se uma mesma pessoa possui associação com diferentes empresas que apresentam variados níveis de risco, auxiliando diretamente na prevenção contra redes de fraude, utilização de contas falsas e práticas de lavagem de dinheiro.
A visão centralizada que a plataforma da idwall oferece diversas vantagens para o seu negócio, como:
- Otimização Operacional: a centralização do ciclo de vida dos perfis dá mais agilidade às decisões do backoffice, direcionando os esforços para outras atividades;
- Escalabilidade e Autonomia: com o Workflow Manager, é possível estruturar fluxos que integram as análises de risco de sócios e organizações, eliminando a necessidade de transitar entre múltiplas plataformas;
- Mitigação de Pontos Cegos: esse modelo de análise revela conexões ocultas que costumam passar despercebidas em checagens isoladas e fragmentadas.
Para entender mais como o Sócio Check e a plataforma da idwall são capazes de aumentar a produtividade do seu backoffice e agilizar o credenciamento de novos parceiros, preencha o formulário abaixo e entre em contato com um de nossos especialistas.