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Comissão aprova relatório da MP que transfere Coaf para o Bacen — quais são os impactos para PLD?

by Mariana González
coaf

Na tarde de quarta-feira (30), a comissão mista responsável por analisar a Medida Provisória 893/2019 aprovou relatório do deputado paranaense Reinhold Stephanes Junior, que transfere o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) do Ministério da Economia para o Banco Central.

O relatório aprovado também altera toda a estrutura organizacional do Coaf e até mesmo o nome do órgão — que passará a ser chamado de Unidade de Inteligência Financeira (UIF). Agora, o relatório passa a tramitar como projeto de lei de conversão, sendo encaminhada para a Câmara dos Deputados e, depois, para o Senado Federal.

Com a transferência do órgão para o Bacen, além das mudanças estruturais e de nome, as chances são de que ocorram mudanças significativas em sua atuação. O que podemos esperar? E haverá algum impacto na forma com que as instituições bancárias devem gerenciar seus processos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/AML)? Continue a leitura e saiba mais.

O que diz a Medida Provisória 893/2019?

A MP 893/2019 transforma o Coaf em Unidade de Inteligência Financeira, que será então vinculada ao Banco Central do Brasil. A UIF terá uma estrutura organizacional composta por:

Conselho Deliberativo

Composto pelo Presidente da Unidade de Inteligência Financeira e por no mínimo 8 e no máximo 14 Conselheiros, escolhidos entre cidadãos brasileiros com reputação íntegra e conhecimentos comprovados na área. Os Conselheiros serão nomeados pelo Presidente do Bacen.

Quadro Técnico-Administrativo

A ser formado por “ocupantes de cargos em comissão e funções de confiança, servidores, militares e empregados cedidos ou requisitados, e servidores efetivos”, de acordo com a MP.

O regimento interno da Unidade de Inteligência Financeira, ex-Coaf, deverá ser aprovado pela Diretoria Colegiada do Bacen — que também disporá sobre sua organização e funcionamento. O Bacen ainda será responsável por regular o processo administrativo da UIF, incluindo ritos, prazos e critérios de gradação para as penalidades previstas por lei.

Há alguma mudança em PLD?

Conforme descrito no Sumário Executivo da Medida Provisória 893/2019, o relatório revoga os artigos 13, 16 e 17 da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (Lei 9613/1998). Tais artigos tratam, respectivamente, da regulação por meio de decreto no caso da aplicação de sanções administrativas em face de lavagem de dinheiro; da estrutura do Coaf; e da organização e do funcionamento do Coaf mediante decreto do Poder Executivo.

Portanto, as mudanças da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro dizem respeito única e exclusivamente à atuação do Coaf em relação a tais diretrizes. Permanece o artigo 15, que institui que quaisquer instâncias do crime de lavagem de dinheiro devem ser comunicadas ao órgão.

Como deve ser a atuação da UIF?

A Unidade de Inteligência Financeira manterá o papel do Coaf de receber e lidar com casos de lavagem de dinheiro. Sendo assim, as instituições financeiras e bancárias regidas pelo Bacen não têm necessidade de alterar seus processos presentes de PLD, já que não foram feitas alterações às diretrizes preventivas e aos processos de verificação e acompanhamento de usuários definidas pela Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro.

Por ser de natureza administrativa, cabe à UIF receber, armazenar e gerenciar informações relacionadas a lavagem de dinheiro — o órgão também deve atuar de forma estratégica, com ações de inteligência, gestão de dados e elaboração de relatórios que contribuam para a prevenção desses crimes.

Além disso, a Unidade de Inteligência Financeira será responsável por elaborar regras relacionadas a lavagem de dinheiro relacionadas à forma com que informações sobre casos e suspeitos devem ser registradas e transmitidas à entidade. O órgão tem autoridade para tomar atitudes repressivas, incluindo a aplicação de sanções a entidades e pessoas que descumpram a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro.

Uma Medida Provisória anterior, a MP 870/2019, previa diversas mudanças na estrutura dos ministérios públicos e ainda transferia o Coaf para o Ministério da Justiça. A MP 893/2019, que deixa o Coaf subordinado ao Banco Central, segue agora para as próximas fases de aprovação antes de efetivamente ser oficializada.

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