Dando continuidade à nossa série sobre as tipologias da lavagem de dinheiro, abordaremos neste post as principais informações sobre o chamado dólar-cabo. Essa é uma das estratégias utilizadas por criminosos para transferências de recursos do ou para o exterior por pessoa física ou jurídica sem permissão do Banco Central.
Para saber mais sobre esse conceito dentro da lavagem de dinheiro, continue a leitura.
O que você vai conferir:
O que significa dólar-cabo?
O “dólar-cabo”, conhecido também como “dólar-sombra”, refere-se a uma prática financeira que envolve a troca não oficial de moedas estrangeiras, principalmente o dólar norte-americano.
Essa operação é geralmente utilizada por pessoas que possuem uma quantidade significativa de dinheiro proveniente de atividades ilícitas. Visando fazer uso desses valores, tais pessoas decidem enviá-los para outro país por meio de uma operação financeira ilegal, impedindo o monitoramento pelo Banco Central.
Como uma operação de dólar-cabo ocorre?
As transações de dólar-cabo podem ocorrer em diversos lugares, geralmente nos chamados “paraísos fiscais” ou em jurisdições com regulamentações financeiras menos rigorosas. Esses locais oferecem um ambiente propício para a realização de transações obscuras, dificultando o rastreamento e a identificação dos envolvidos.
O processo é intermediado pelos chamados doleiros, responsáveis pela realização das transferências ilegais.
Um indivíduo brasileiro X, por exemplo, procura um doleiro para fazer o depósito de 50 mil dólares nos Estados Unidos. Esse doleiro brasileiro entre em contato com um doleiro norte-americano, que será o responsável por realizar o depósito da quantia na conta do indivíduo X nos Estados Unidos.
Para compensar a transação, o doleiro norte-americano localiza um indivíduo Y que deseje depositar a mesma quantia, só que no Brasil. O doleiro brasileiro, então, providência esse depósito.
Portanto, o dólar-cabo acaba sendo um sistema de operações de compensação: há transferências de recursos sem que ele “saia do lugar”, protegendo assim sua origem e taxações financeiras.
A importância do combate a transações ilícitas
A prevenção da lavagem de dinheiro é um processo contínuo, que ocorre durante todas as fases das transações financeiras. Desde a abertura de uma conta até a realização de grandes transações comerciais, a vigilância constante é necessária para identificar e relatar atividades suspeitas.
Em resumo, uma das maneira de prevenir e até mesmo evitar crimes de lavagem de dinheiro dentro das empresas é a implementação de procedimentos fortes de compliance. A plataforma da idwall conta com ferramentas e funcionalidades que ajudam a sua empresa a aplicar e fortalecer o programa de conformidade da sua empresa. Quer saber mais? Entre em contato pelo formulário abaixo e converse com um de nossos especialistas:
