A lavagem de dinheiro é um problema global que afeta diversos setores e economias. Uma das táticas obscuras empregadas por criminosos para legitimar fundos ilícitos é a compra de ativos, uma estratégia complexa que visa esconder a origem ilegal dos recursos.
Neste artigo, exploraremos em detalhes como a compra de ativos é utilizada na lavagem de dinheiro, suas implicações e como as empresas podem se proteger implementando medidas de compliance robustas. Para saber mais sobre o conceito, continue a leitura.
O que você vai conferir:
O que é compra de ativos ou de instrumento monetários?
No que tange à compra de ativos (tangíveis) — que podem ser casas, carros, barcos, joias, entre outros—, essas transações são feitas com dinheiro em espécie por criminosos visando lavar dinheiro. Por exemplo, o indivíduo adquire um imóvel, por exemplo, e escolhe pagá-lo com dinheiro vivo, talvez mesmo à vista, o que configura uma prática bastante incomum no mercado regular.
Isso também acontece no caso da lavagem de dinheiro via instrumento monetários. Ordens de pagamento, cheques administrativos, ações, cheques de viagens e vale postais (serviço oferecido pelos Correios para transferências financeiras dentro do território nacional) são comprados mediante pagamentos com dinheiro em espécie — adquirido por meio de atividades ilícitas.
No decorrer da nossa série, você pode perceber que são inúmeras as maneiras utilizadas pelos criminosos para a lavagem a dinheiro. Algumas acabam sendo mais fáceis de detectar do que outras, especialmente considerando que novas formas e possibilidades de cometimento desse crime surgem com frequência no mercado.
Como empresas podem se proteger?
A lavagem de dinheiro por compra de ativos apresenta desafios significativos para as autoridades e entidades de combate ao crime. Transações envolvendo dinheiro em espécie podem ser difíceis de rastrear, especialmente quando os criminosos exploram falhas na regulamentação e nas práticas de fiscalização. Além disso, a aparência de legalidade dos ativos adquiridos dificulta ainda mais a detecção das atividades ilícitas subjacentes.
Assim como outras estratégias de lavagem de dinheiro, a compra de ativos evolui constantemente para se adaptar às mudanças nas regulamentações e práticas de combate ao crime. À medida que as autoridades intensificam seus esforços para conter a lavagem de dinheiro, os criminosos procuram novas formas de contornar os controles e ocultar suas atividades ilícitas.
Uma das formas mais eficazes de prevenir e combater a lavagem de dinheiro é a implementação de procedimentos de compliance rigorosos. As empresas podem adotar uma abordagem proativa para identificar e mitigar riscos, garantindo a conformidade com regulamentações e padrões do setor.
A plataforma da idwall contribui com a sua empresa para aplicar e fortalecer o programa de conformidade da sua empresa. Quer saber mais? Entre em contato pelo formulário abaixo e converse com um de nossos especialistas:
