A importância de soluções tecnológicas para reduzir custos, oferecer e ampliar serviços e produtos a distância, foi ampliada durante o período de pandemia. Bancos e carteiras digitais, e-commerces, aplicativos de delivery e marketplaces viram seus avanços acontecerem de forma ainda mais acelerada do que o esperado.
A corrida pela digitalização das empresas, como forma de adaptação no novo cenário, acarretou desafios como os silos de dados, fricção entre processos de diferentes áreas de um negócio. Simultaneamente, os riscos também crescem.
Momentos de crise econômica e também de uso intenso de meios digitais atraem a atenção de fraudadores, que aproveitam para elevar a quantidade de tentativas de golpes, roubos de identidade e outros tipos de fraude.
Nesse cenário, é fundamental investir em tecnologias inovadoras, que integrem os processos de validação de identidade, gerenciamento de riscos, que melhorem a experiência digital, mas também ajudem a sua empresa a reduzir custos.
A plataforma da idwall conta com um conjunto de ferramentas que irá auxiliar o seu negócio a estar em Compliance com normas e regulamentações que ditam o segmento da sua empresa — além de barrar fraudes por meio da construção e gerenciamento de fluxos de validação de identidade, de documentos e análise de risco.
Quer entender como isso acontece? Continue a leitura e conheça 5 formas com que a idwall ajuda a sua empresa a reduzir custos.
O que você vai conferir:
1. Gestão centralizada da identidade dos usuários
Com a digitalização, muitas organizações passaram a armazenar informações em sistemas distintos, criando barreiras para a comunicação entre os diferentes departamentos.
Os silos de dados, dificultam o compartilhamento de informações, o que pode levar a erros e decisões ineficazes. Além disso, impedem que a empresa obtenha insights valiosos a partir de seus dados, reduzindo a eficácia de iniciativas de análise.
Com a plataforma da idwall é possível realizar a gestão dos dados do seu usuário de forma centralizada. Dessa forma, diferentes áreas que atuem durante a jornada do usuário, em processos que necessitam de verificações de dados, documentos e/ou biométricas terão acesso a essas informações.
Assim, além de reduzir custos com validações e verificações adicionais, os benefícios se estendem à jornada do usuário, que tem sua experiência melhorada enquanto aumenta sua confiança na segurança da empresa, o que podemos chamar de smart friction.
Saiba mais: Como orquestrar e automatizar processos de validação de identidade e gestão de risco ajuda o seu negócio?
2. Otimizando o trabalho do backoffice
A frase “tempo é dinheiro” pode ser clichê, mas transmite bastante verdade. Será que os colaboradores da sua empresa estão usando seu tempo e suas habilidades de trabalho da forma mais proveitosa possível?
Enquanto processos manuais de verificação de identidade são lentos e suscetíveis a erros, automatizar essas demandas permite que todas as consultas e validações necessárias para assegurar que cada usuário é ele mesmo e não representa risco para o negócio aconteçam em apenas alguns minutos.
A automação ainda permite reduzir custos com o backoffice, alocando os profissionais para demandas que realmente exigem suas expertises. O resultado é uma maior produtividade, impactando diretamente no fluxo de gastos e ainda aprimora os resultados da empresa.
3. Permitindo a aprovação de mais clientes
Alcançar um número significativo de pessoas e conseguir convertê-las em clientes é um dos pontos mais fundamentais — e difíceis — para uma empresa. Portanto, é essencial avaliar o processo que um indivíduo percorre desde o momento em que decide se tornar cliente até que ele conclua seu processo de onboarding e entender como aprimorá-lo para que, assim, um número crescente de pessoas passe a utilizar os seus produtos e serviços.
Caso o processo de cadastro seja demorado ou excessivamente burocrático, sua empresa não vai receber tantos novos clientes quanto poderia. Além disso, tal demora gera fricção e incômodo para o usuário antes mesmo de ele começar a efetivamente utilizar sua solução.
Mas como contornar isso? A plataforma da idwall conta com ferramentas que aceleram os processos e permitem mais aprovações em menos tempo. Dessa forma, a aprovação dos clientes aptos a utilizarem seu produto ou serviço fica até 10 vezes mais rápida.
A idwall pode automatizar todas as fases do seu processo de validação de identidade. Enquanto o OCR de documentos extrai instantaneamente os dados contidos na imagem de um RG ou CNH, deixando-os prontos para serem verificados e conferidos, a biometria facial com prova de vida do Face Match assegura a acurácia na hora de conferir se a selfie tirada pelo usuário durante o onboarding é equivalente à foto no documento apresentado.
Já com o Background Check, sua empresa pode validar os dados dos documentos e ainda avaliar se determinado indivíduo representa ou não algum risco para a sua empresa. Isso é feito por meio de consultas em mais de 200 fontes de dados, conforme as regras de negócio definidas por você.
4. Aumentando a retenção e o life time value dos clientes
O impacto da plataforma da idwall no seu negócio vai muito além de reduzir custos, conversão de clientes e do primeiro cadastro. A experiência de onboarding e de validação afeta diretamente a retenção de clientes e o quão ativa e frequentemente ele usará os seus produtos e serviços.
Isso também se aplica ao lifetime value, que pode ser traduzido como “valor no ciclo de vida” — o volume de receita que cada cliente gera para o seu negócio. Caso ele se depare com um processo de cadastro lento e burocrático para abrir uma conta digital, por exemplo, ele dificilmente decidirá passar por novas verificações tão ou mais incômodas para solicitar o cartão de crédito desse banco.
Dessa forma, um cliente que poderia utilizar diversos serviços ou produtos acaba reduzindo seu consumo ao mínimo — isso quando não desiste ainda durante o onboarding, o que também pode acontecer quando esse processo não oferece uma boa user experience.
Uma má experiência de onboarding leva 46% a abandonarem o processo de cadastro, conforme o Ranking de Experiência Digital em Abertura de Conta, estudo de mercado conduzido pela Cantarino Brasileiro para a idwall.
5. Diminuindo a ocorrência de fraudes
Empresas de todas as áreas estão vulneráveis a sofrer perdas devido à ocorrência de fraudes, o que reforça a importância de investir em soluções de validação e, assim, diminuir os níveis de risco à que sua empresa está sujeita.
- Conforme a pesquisa “Perdas em Prevenção à Fraude” realizada pela ACFE Brasil, as instituições financeiras brasileiras relatam uma perda de 0,5% de sua receita líquida devido a fraudes.
- Conforme o Estudo sobre Prevenção à Fraude, da Deloitte, o tempo médio para detectar uma fraude financeira é de 80 dias no Brasil.
- De acordo com um estudo da KPMG, o setor de seguros no Brasil está mais exposto a fraudes do que a média em todo o mundo, com cerca de 15% das empresas relatando mais de 100 fraudes por ano.
- Um relatório da Marsh apontou que as fraudes em seguros podem gerar prejuízos financeiros significativos, podendo representar até 5% do faturamento de uma seguradora.
- Um estudo da Forter descobriu que 1 em cada 97 transações em marketplaces globais é fraudulenta, resultando em US$ 905 milhões em perdas anuais para os varejistas.
Além disso, como os prejuízos decorrentes de fraude são constantes, isso costuma ser embutido nos valores e taxas cobrados dos clientes.
Diminuir as fraudes, portanto, pode significar também uma redução dos preços cobrados — o que contribui para a atração e retenção de clientes e, consequentemente, para o crescimento do seu negócio.
6. Fortalecendo e garantindo o compliance
Garantir o compliance com as regulamentações e regras do setor de atuação da sua empresa é fundamental para o bom funcionamento e evolução do negócio. Caso contrário, você está sujeito a ter que arcar com multas que podem ser milionárias, além de deixar a empresa mais suscetível a riscos — fortalecer o compliance com soluções como as da idwall impede a perda de valores ainda mais significativos.
De acordo com um estudo da consultoria PwC divulgado em 2020, o custo médio global da não-conformidade regulatória foi de US$ 14,8 milhões, enquanto o custo médio de conformidade foi de US$ 5,5 milhões.
Além disso, a pesquisa mostrou que a conformidade regulatória é vista como uma prioridade estratégica por 90% dos executivos de empresas de todo o mundo.
Para reforçar a segurança do usuário de ponta a ponta, integrar bancos de dados, evitando silos entre as unidades de negócio e ter uma gestão da identidade dos usuários, para otimizar a experiência e reduzir custos, conheça a plataforma da idwall.
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