A venda fraudulenta de imóveis é uma das maneiras utilizadas pelos criminosos para a lavagem de dinheiro. O mercado imobiliário tornou-se um grande atrativo por não sofrer diretamente com as flutuações da moeda e instabilidades da economia, além de ter nas propriedades um ativo que se valoriza no decorrer do tempo.
Em decorrência desse cenário favorável, os criminosos viram a oportunidade e espaço de empreender nesse mercado para a realização da lavagem de dinheiro. Para saber mais sobre essa forma utilizada, continue a leitura deste novo post da série sobre os termos mais comuns relacionados à lavagem de dinheiro.
O que você vai conferir:
O que é a venda fraudulenta de imóveis?
Esse tipo de crime ocorre quando um imóvel é vendido por um valor menor do que realmente vale. Criminosos exploram a natureza complexa das transações imobiliárias para ocultar a origem duvidosa dos fundos.
Enquanto o mercado imobiliário oferece uma oportunidade de investimento com potencial de valorização de longo prazo, essa mesma característica atrai atividades ilícitas que buscam camuflar dinheiro sujo como lucros legítimos.
Por exemplo, uma propriedade cujo valor de mercado é R$ 150 mil, mas foi vendida oficialmente por apenas R$ 100 mil. Essa diferença de R$ 50 mil, na verdade é paga, geralmente em dinheiro vivo, com recursos oriundos de atividades criminosas.
Feita a compra, o imóvel é vendido pelo valor de mercado e o proprietário pode até mesmo simular uma valorização, alegando melhorias. Para isso, emite notas fiscais falsas que as comprovem. Assim, o lucro gerado é utilizado para justificar a origem de dinheiro.
Para se ter uma dimensão de como essa tipologia é utilizada para a lavagem de dinheiro, segundo dados do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), cerca de 30% dos ativos recuperados do crime organizado internacional são referentes a propriedades imobiliárias.
O momento para combater a fraude e a lavagem de dinheiro
O combate à venda fraudulenta de imóveis exige ação contínua e coordenada. Autoridades governamentais, agências reguladoras e instituições financeiras devem estar atentas a sinais de transações suspeitas, como valores discrepantes, mudanças frequentes de propriedade e compradores com identidades ocultas.
Além disso, a implementação de tecnologias avançadas, como análise de dados e inteligência artificial, pode fortalecer a detecção precoce e eficaz dessas atividades fraudulentas.
A venda fraudulenta de imóveis não apenas prejudica a integridade do mercado imobiliário, mas também tem impactos financeiros e sociais mais amplos. Essas atividades contribuem para a distorção dos preços das propriedades, dificultando o acesso à habitação legítima para muitos.
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