Já falamos aqui no blog sobre a importância do Know Your Customer (KYC), processo que garante que as instituições tenham conhecimento de quem são seus clientes.
Além disso, as organizações também devem conhecer as empresas com as quais se relacionam ou desejam se relacionar. Para isso elas contam com as estratégias de Know Your Business (KYB), tema deste post.
Para saber mais sobre esse conceito, suas principais caraterísticas e por que você deve utilizá-lo na sua empresa, continue a leitura.
O que você vai conferir:
O que é KYB?
A sigla KYB (Know Your Business, ou Conheça Seu Negócio) se refere às práticas realizadas no relacionamento de empresa para empresa (Business to Business — B2B). Esses procedimentos permitem que as organizações identifiquem se então lidando com entidades comerciais autênticas ou empresas de fachada.
Quais empresas devem se preocupar com KYB?
Todas as empresas podem fazer uso desses procedimentos. Entretanto, qualquer instituição financeira, empresa de pagamento e organizações que lidam com transferências de dinheiro devem e são obrigadas a realizar a verificação KYB das empresas nas quais fazem negócios.
Entre os procedimentos executados estão a verificação do registro da organização, atualização da licença comercial, identidade de seus proprietários, diretores etc., natureza do negócio, valor da transação e análise de quaisquer relatórios suspeitos.
Qual a importância do KYB?
Tanto os processos de KYC quanto os de KYB são grandes aliados para a realização dos processos de compliance, que garantem que as instituições estão em conformidade com todas as normas, leis e regulamentos de seu setor.
Especialmente nas atividades financeiras, toda cautela é mais do que necessária e qualquer risco de lavagem dinheiro ou financiamento ao terrorismo devem ser mitigados. Não realizar os procedimentos de KYB pode deixar uma empresa exposta a esses tipos de crimes.
Conhecer a instituição com a qual sua empresa irá se envolver é de extrema importância: assim como pessoas podem cometer fraudes de identidade e atuarem como agentes na lavagem de dinheiro, há empresas que são de fachada ou fictícias.
Uma das maneiras de prevenir e até mesmo evitar crimes de lavagem de dinheiro dentro das empresas é a implementação de procedimentos fortes de compliance. As soluções da idwall ajudam a sua empresa a aplicar e fortalecer o programa de conformidade da sua empresa. Quer saber mais? Entre em contato pelo formulário abaixo e converse com um de nossos especialistas:
