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Por que automatizar processos em empresas de seguros?

by mariliabafutto

Automatizar processos em empresas de seguros, tornou- se uma vantagem competitiva no mercado. 

Isso por a tecnologia ser uma grande aliada do mercado de seguros, quanto à inovação, gerenciamento de riscos e principalmente, segurança.

Em 2021, o valor das fraudes de sinistros comprovados no primeiro semestre somaram R$ 349,3 milhões, conforme apontam os dados levantados pela Confederação Nacional das Seguradoras (CNSeg).

Para além de prejuízos financeiros e morais, para seguradoras e segurados, o custo das fraudes pode causar a falência de uma empresa, tendo em vista que sua imagem e credibilidade frente ao mercado fica prejudicada. 

Nesse cenário, soluções e ferramentas de tecnologia podem contribuir otimizando atividades de análise de risco, por exemplo, e também automatizar processos. 

Mas quais são os benefícios em automatizar processos para empresas de seguros? Continue a leitura deste artigo para saber mais! 

Aproximadamente US$ 50 bi por ano em fraudes na América Latina

No Brasil, em média 15% dos seguros contratados constam como fraudes. O líder na região é a Argentina, com 45% dos prêmios do setor de seguros fraudados.

As seguradoras brasileiras são regulamentadas pela SUSEP, Superintendência de Seguros Privados, responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguros, previdência privada aberta, capitalização e resseguro.

O órgão dispõe de circulares que expõem sobre controles internos para combate à fraude, como a Circular nº 344 e entre outras.

Essas normas ressaltam a obrigatoriedade das empresas de seguros identificarem e validarem a identidade dos clientes. Apesar desses esforços, são inúmeros os casos que apontam fraudes no setor.

Isso porque, tendo em vista o grande número de informações a serem verificadas, muitas dessas instituições mantêm processos manuais e com pouca tecnologia relativos à prevenção à fraude e à lavagem de dinheiro.

Eventualmente, nesse cenário, golpistas conseguem fraudar as etapas e passar por esses procedimentos. 

Quais os benefícios em automatizar processos no mercado de seguros? 

Prevenção e combate a fraudes

Neste sentido, existem medidas de gerenciamento de riscos e compliance que são aplicáveis às instituições reguladas pela SUSEP, como o KYC (Know Your Client), por exemplo. 

A prática reforça a importância em conhecer com quem sua empresa se relaciona e realizar verificações profundas de análise de identidade de quem está solicitando algum tipo de seguro.

Leia também: KYC: o que é, por que aplicar e quem precisa fazer?

Verificação assertiva de identidade dos segurados

Automatizar processos em empresas de seguros podem contribuir, não só para a prevenção de fraudes, mas de inúmeras formas.

No último ano, a cada 100 CPFs verificados pela idwall, 5 apresentam dados cadastrais diferentes do portador, apresentando risco para operação dos nossos clientes. 

Soluções que realizam processos de validação e autenticação de identidades e documentos de forma automatizada, oferecem às empresas de seguros a oportunidade de tomar decisões assertivas e seguras.

Assim, é possível verificar a regularidade das informações cadastrais dos seus segurados e identificar se os dados como nome, CPF, regularidade fiscal na Receita Federal, entre outros, são condizentes. 

Leia também: Como orquestrar e automatizar processos de validação de identidade e gestão de risco ajuda o seu negócio?

Análise de autenticidade de documentos 

Para aumentar a segurança e eficácia durante a verificação da identidade de segurados, que não prejudiquem a sua experiência tendo em vista a quantidade de informações e a complexidade do processo, automatizar processos aqui é uma vantagem. 

A verificação de documentos, quando feita manualmente, pode abrir brechas para que documentos falsificados por golpistas e fraudadores passem pelo processo. 

Por isso, para acelerar a jornada do usuário e aumentar a segurança e assertividade dessa análise de documentos, conforme as normas, regulamentações e compliance do setor, a tecnologia é uma solução.

Utilizando inteligência artificial, por exemplo, é possível extrair dados automaticamente e tipificar documentos de forma rápida. E, além disso, validar a legitimidade dos mesmos reduzindo os riscos de fraudes por falsificação.

Otimizar o trabalho do seu backoffice

Todas essas análises e verificações citadas acima, ainda são realizadas manualmente em várias empresas do mercado de seguros. 

Automatizar processos permite com a operacionalização dessas atividades, que estão no administrativo de uma empresa, sejam feitas com maior velocidade. 

Além disso, utilizando tecnologias nesse caso, permite com que o seu time aumente sua produtividade e direcione esforços a outras ações. 

Leia também: Como aumentar a produtividade do back office

Utilize dados confiáveis na sua operação

Conforme falamos acima, saber quem se relaciona com a sua empresa é essencial. Sejam clientes, fornecedores ou parceiros. 

Uma operação de sucesso, com as melhores práticas do mercado, conta com dados confiáveis para funcionar e automatizar processos é essencial nesse cenário.

A plataforma da idwall combina diversas tecnologias que permitem a gestão das informações dos usuários e todas as etapas dos seus processos de antifraude, gestão de risco, compliance e validação de identidade de forma automática e em um só lugar.

Converse com os nossos especialistas e saiba mais!

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