Home OutrosBackground Check Avaliação de risco: quais tipos de informações a idwall traz na consulta de processos judiciais?

Avaliação de risco: quais tipos de informações a idwall traz na consulta de processos judiciais?

by Laís Costa
Avaliação de risco

Antes de tomar qualquer decisão, muitas empresas precisam saber sobre seus clientes, fornecedores e parceiros, com a finalidade de avaliação de risco ou apenas verificar se algum deles apresenta situações de risco para o negócio. Por isso, contar com o apoio de uma solução de background check faz toda diferença nesse momento. 

O background check, geralmente, é muito utilizado dentro de instituições financeiras, com o objetivo de ser uma medida preventiva a fim de garantir que não haja nenhuma fraude de identidade – que pode ser feita com documentos falsificados ou de terceiros – e que dê segurança à empresa durante o processo de onboarding do cliente. Outros segmentos adotaram a ferramenta são as áreas de transportes e delivery, pois, assim, é possível checar a autenticidade de cada um dos dados exigidos por essas regulamentações, de forma que o serviço oferecido seja seguro para todas as partes envolvidas no processo de entrega.

Além de assegurar o compliance, a solução evita fraudes de identidade e outras complicações que podem trazer riscos para os negócios da empresa. Mas dentro de uma avaliação de risco, quais informações o background check traz na consulta de processos judiciais? Abaixo iremos falar mais da ferramenta da idwall e quais informações e fontes são consultadas para a checagem de dados. 

O que é background check?

Background check é um processo que tem como objetivo encontrar o maior número de dados disponíveis sobre uma pessoa ou empresa para avaliação de clientes, fornecedores e parceiros. Assim, é possível identificar problemas financeiros, legais e criminais que uma pessoa ou empresa está envolvida. 

Toda a checagem e análise de antecedentes não é uma prática restrita a compliance, mas também deve ser realizada nas áreas de recursos humanos, financeiro e jurídico como forma de prevenção a fraudes e conformidade com cenários regulatórios. O background check oferece muitas vantagens em diversos setores do mercado –  principalmente para empresas ligadas ao mercado financeiro, que precisam validar uma grande quantidade de documentos e analisar a identidade e histórico dos clientes. 

Existem muitos riscos para as empresas que não verificam ou validam as informações repassadas por clientes, fornecedores e parceiros – já que sem um processo de background check, a empresa pode sofrer crimes cibernéticos, fraudes, além de outras consequências. A análise de antecedentes criminais, por exemplo, é um processo de avaliação de risco importante para garantir segurança e maior proteção aos negócios. Mas quais informações o background check da idwall traz na consulta de processos judiciais?

Leia também: Como fazer um background check?

Principais dados analisados na avaliação de risco

Por muitos anos, os processos de avaliação de risco eram realizados de forma manual e, atualmente, boa parte das empresas já automatizaram as análises e digitalizaram todo o processo de background check. Os fluxos dentro da nossa ferramenta são construídos de forma customizada, em que consideramos a necessidade de cada cliente e particularidade de cada fonte – seja pública ou privada. 

Quando focamos em processos judiciais, há um tipo de consulta que pode ser realizada com a nossa solução. Se o objetivo do cliente é saber melhor sobre o histórico criminal de determinado CNPJ ou CPF, ele fará uma busca em processos, antecedentes criminais e mandados de prisão, a fim de verificar se aquela pessoa ou empresa está envolvida em algo que pode ser prejudicial ao seu negócio. Com isso, será buscado e analisado:

  • Possíveis processos existentes nos tribunais de justiça estaduais.
  • Possíveis processos existentes nos tribunais de justiça federais.
  • Possíveis  processos tributários e inadimplência fiscal.
  • Existência de débitos trabalhistas e nome incluso na lista de trabalho escravo.
  • Possibilidade da pessoa ou empresa estar em listas internacionais de terrorismo e restrições governamentais.
  • Existência de mandados de prisão em aberto (certidão negativa de antecedentes criminais).

Sempre buscando melhorias em nossos produtos, dentro do background check da idwall disponibilizamos a busca por Bag de palavras, que, a partir da definição de palavras-chave que façam sentido na pesquisa, a ferramenta consegue identificar a se pessoa ou empresa está envolvida em algum processo em específico – considerando as partes e os campos de classe e assunto, estes disponíveis apenas para Tribunais de Justiça. Esse tipo de busca em consulta de processos judiciais permite um processo mais ágil e seguro, o que possibilita o retorno de informações precisas que determinarão a continuidade ou não do processo de onboarding.

Caso deseje levar essa solução à sua empresa, conte com a idwall. Além de poder consultar diversas fontes públicas e privadas em tempo real, nosso background check ainda atende os processos de KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering). Além disso, temos outras ferramentas, como a biometria facial e a Documentoscopia, que garantem os melhores resultados para você cumprir suas exigências de compliance e assegurar que o usuário é realmente quem está por trás da tela. 

Caso queira saber mais, entre em contato pelo formulário abaixo e converse com um de nossos representantes comerciais:

Related Posts

Loading Facebook Comments ...