Para ajudar a avaliar o risco do usuário logo no primeiro contato com o usuário, a validação de e-mail, nº de telefone e IP é uma solução disponível na plataforma da idwall, que avalia a probabilidade desses dados – já fornecidos pelo usuário, representarem risco em cadastros ou transações.
Elaborar um fluxo de validação de identidade que atenda às expectativas de segurança e ao mesmo tempo minimize fricções é um desafio, especialmente com o aumento das tentativas de fraudes, que se diversificam a cada dia.
Com o crescente volume de usuários online, é essencial que as empresas adotem tecnologias de segurança inteligente para verificar a autenticidade dos dados das pessoas acessando seus produtos ou serviços nas plataformas digitais.
A análise de dados cadastrais como e-mail, telefone e IP é uma maneira eficaz de adicionar uma camada extra de proteção. Isso se deve ao fato de que fraudadores frequentemente criam contas laranja utilizando dados forjados ou criados exclusivamente para realizarem fraudes, visando burlar o sistema.
Saiba mais sobre a solução!
Análise do risco de e-mail
A verificação do risco de e-mail é uma etapa essencial para identificar possíveis ameaças em cadastros e transações online. A solução analisa, em tempo real, o histórico de vazamentos associados ao endereço fornecido, verificando se ele já foi exposto em incidentes de segurança.
Além disso, avalia a utilização do e-mail em redes sociais e contas vinculadas, detectando comportamentos suspeitos ou perfis que possam indicar falsificação ou uso malicioso – fornecendo uma visão mais ampla e detalhada sobre o e-mail do usuário.
Outro ponto analisado é o domínio do e-mail, considerando informações de registro, reputação e possíveis associações com atividades fraudulentas.
Essa abordagem garante que cadastros sejam aprovados apenas quando os dados fornecidos apresentem baixa probabilidade de risco, protegendo a operação do cliente contra contas maliciosas e otimizando os fluxos de onboarding.
É importante ressaltar que a análise de risco de e-mail e número de telefone complementam o MFA (Autenticação Multifator). Enquanto o MFA verifica a posse do dado, garantindo que o usuário tenha acesso ao e-mail ou número informado, nossa análise avalia se esses dados podem ser considerados confiáveis e seguros, identificando possíveis riscos associados a dados comprometidos ou fraudulentos.
Leia também: Gestão de risco: como implementar um plano de mitigação?
Análise de risco do nº de telefone
A solução verifica a utilização do número em redes sociais e contas associadas, buscando indícios de comportamento suspeito ou sinais de fraude, como números que não possuem vínculos reais com perfis ou atividades legítimas.
Além disso, a solução avalia informações da operadora, registro e origem do número, identificando inconsistências ou padrões associados a fraudes, como números provenientes de regiões de alto risco ou utilizados em esquemas de falsificação.
Dessa forma, é possível identificar a diferença entre usuários genuínos e fraudadores em potencial, reduzindo os riscos para sua operação e principalmente otimizando o processo de validação – sem impactar negativamente a experiência do cliente.
Análise de risco do IP
Para identificar possíveis ameaças relacionadas à geolocalização e ao comportamento online do usuário, a análise de risco do IP é essencial. A solução avalia informações detalhadas sobre o IP, como seu tipo, geolocalização, região e país de origem, permitindo detectar inconsistências, como tentativas de mascarar a localização real.
Isso é importante para prevenir fraudes que envolvem acessos de regiões não permitidas ou incompatíveis com o perfil do usuário. Além disso, contribui para garantir conformidade regulatória, especialmente em setores que exigem verificações precisas de localização, como o mercado de apostas.
Outro aspecto da análise de IP é a identificação do uso de ferramentas como VPNs e servidores Proxys, que são geralmente utilizadas por fraudadores para ocultar sua identidade ou localização. A solução também investiga associações do IP a URLs consideradas como SPAM, o que oferece um panorama mais abrangente do comportamento online do usuário.
Esses insights ajudam a tomar decisões informadas, bloqueando cadastros e transações suspeitas antes que causem impactos à operação, enquanto mantém uma experiência fluida para usuários legítimos.
Como funciona a solução de análise de risco de e-mail, nº de telefone e IP da idwall?
A solução da idwall foi projetada para otimizar a análise de risco em processos como onboarding de novos usuários e validação de transações, e ajuda a detectar os potenciais indícios de fraude de um usuário, antes mesmo dele se tornar um cliente da sua empresa.
Combinando tecnologia e enriquecimento de dados, o processo de verificação funciona da seguinte forma:
- Inicialmente, o usuário fornece um endereço de e-mail e número de telefone, que são submetidos à análise de acordo com critérios pré-definidos.
- Esses dados são enriquecidos em tempo real com informações públicas, incluindo redes sociais associadas e histórico de utilização.
- Paralelamente, o IP do usuário também é avaliado para identificar comportamentos suspeitos, como o uso de VPNs ou proxies, garantindo uma análise ampla e precisa.
- Em questão de segundos, a solução gera um score de risco baseado em evidências robustas, indicando a probabilidade de os dados do usuário representarem uma ameaça.
Quanto maior for o score de risco, maior a propensão do usuário que forneceu os dados representar uma ameaça a sua operação – o que reduz a exposição a fraudes sem comprometer a experiência do cliente.
Entre as evidências, estão: tempo de criação do e-mail/domínio; histórico de vazamentos relacionados ao e-mail; utilização do e-mail em redes sociais; e informações de registro do e-mail.
Qual a vantagem em realizar essa validação com a idwall?
A partir da verificação de risco do e-mail, nº de telefone e IP dos usuários no primeiro contato, a sua empresa tem uma camada adicional de segurança e de inteligência na sua estratégia de redução de fraudes. Com isso, é possível obter benefícios como:
- Identificar o risco dos usuários em um processo com o mínimo de fricção, já que o usuário só insere seu e-mail e telefone e todas as verificações são realizadas em segundos, sem afetar a experiência;
- Detectar possíveis fraudes a partir de dados cadastrais básicos;
- Automatizar o processo de verificação, reduzindo a quantidade de validações manuais na sua operação;
- Diminuir o tempo investido nessas análises;
- Tomar decisões mais assertivas sobre os riscos de usuários após a coleta de dados em tempo real.
- Automatizar decisões em larga escala e integrar diversas verificações em um só lugar, eliminando esforços internos de desenvolvimento;
- Identifica abusos em campanhas promocionais, como o uso de múltiplas contas, aumentando o ROI.
Saiba mais: Qual a importância da análise de risco?
Que tipos de empresas podem se beneficiar da validação de e-mail, telefone e IP?
Em geral, a verificação serve para empresas que desejam avaliar o risco de seus usuários sem necessariamente validar a identidade e, obviamente, que contam com o e-mail ou telefone como dado obrigatório no cadastro. Ou seja, é um processo inicial na verificação do usuário para barrar fraudes.
Neste sentido, empresas de diversos segmentos podem utilizar a solução em seus fluxos para aprimorar sua segurança, principalmente, organizações como:
Instituições financeiras
A validação de e-mail, telefone e IP pode fazer parte de um processo de onboarding faseado. No primeiro momento, é possível solicitar apenas os dados de e-mail do usuário e liberar o acesso ao app do banco, por exemplo, verificando o risco daquela pessoa e detectando fraudes no cadastro. Já, numa segunda etapa, se o usuário quiser fazer alguma ação ou solicitar serviço, é preciso realizar verificações de documentos e biometria facial.
Além disso, como mencionamos anteriormente, tal verificação também ajuda a impedir as contas laranjas, conseguindo identificar fraudes de identidade sintética. Assim, é possível detectar casos em que a comprovação da idoneidade da conta do usuário vai além da validação de identidade, como o e-mail.
E-commerces, varejo online e marketplace
As empresas que fazem especialmente campanhas massivas de cuponagem, brindes ou bonificações devem realizar essa análise de risco para evitar que o público abuse das promoções em seus sites ou aplicativos. Afinal, muitos usuários podem criar diversos e-mails e telefones só para abrir novas contas e ganhar mais bônus.
Além disso, em compras em lojas virtuais que não exigem a criação de um cadastro, a validação de e-mail dos usuários se torna primordial. Desse modo, a verificação ajuda a garantir que aquele endereço eletrônico pertence mesmo ao comprador, permitindo a aprovação da compra.
Sites de apostas
Os aplicativos de apostas esportivas, muitas vezes, também realizam campanhas de incentivo de cadastros, disponibilizando bônus aos usuários, caindo no mesmo dilema dos e-commerces. Assim, para evitar abusos e má conduta de usuários que criam contas extras para receber o valor disponibilizado nas promoções, a validação de e-mail ajuda o negócio.
Além disso, os sites de apostas podem adotar a análise de risco de e-mail, telefone e IP para garantir conformidade com a legislação brasileira, como a Lei nº 14.790/2023, e evitar implicações legais, como envolvimento em atividades fraudulentas e lavagem de dinheiro.
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Seguradoras, transportadoras e deliverys também são outros segmentos que podem fazer a validação de e-mail para mitigar principalmente as fraudes no momento de cadastro e na manutenção das contas, detectando usuários fraudulentos em sua base ao fazer uma
Conheça o Ecossistema idwall
Para promover maior proteção à sua empresa, é preciso ir além dessa verificação e contar com uma plataforma completa de gestão de identidade, com ferramentas para verificação de documentos, biometria facial e consulta de dados dos usuários em mais de 250 fontes públicas e privadas.
A idwall possui a primeira plataforma de identidade digital all in one referência em gestão de identidade na América Latina, unindo Inteligência Artificial, automação e tecnologias disruptivas em um só lugar, para reforçar a proteção de ponta a ponta da operação.
Assim, você pode combinar diferentes soluções e centralizar todos os dados dos usuários, a fim de automatizar processos manuais, aumentar a produtividade da sua operação, gerar inteligência e escalar o negócio.
Para conhecer como funciona a plataforma da idwall, preencha o formulário abaixo e converse com nossos especialistas!