Home OutrosAnti-fraude Como identificar documentos de identidade fraudulentos em um ambiente digital?

Como identificar documentos de identidade fraudulentos em um ambiente digital?

by Fabiana Lima

Documentos de identidade fraudulentos são usados diariamente por criminosos na aplicação de crimes no ambiente físico e online. Sem um procedimento de validação que verifique a autenticidade, a empresa corre o risco de aceitar um fraudador que está se passando por outra pessoa.

Um processo de validação segura e eficiente identifica a tentativa de fraude na primeira etapa do cadastro e bloqueia aquele usuário. Para entender melhor como esse processo funciona e conseguir identificar documentos de identidade fraudulentos, continue lendo este artigo.

Conheça os tipos de fraude mais comuns usando documentos falsos

Estudos estimam que, apenas no Brasil, circulam mais de 16 milhões de documentos de identidade fraudulentos. Esses falsos documentos são usados em compras, na contratação de serviços financeiros e na aplicação de outros tipos de crimes. Para as empresas, é um desafio diário lidar com as milhares de solicitações de novos cadastros de clientes, pois muitas delas partem de criminosos. 

Veja quais são os métodos utilizados na criação de documentos de identidade fraudulentos:

  • por meio dos espelhos originais das cédulas de identidade, os estelionatários criam cópias iguais aos autênticos, podendo usar dados falsos ou de outras pessoas;
  • espelhos falsificados, que são similares aos originais, mas as cores do espelho costumam ser diferentes, também é uma prática comum;
  • criminosos furtam documentos originais, recortam a foto do titular, colocam outra imagem e plastificam o documento;
  • documentos originais são escaneados ou re-montados e impressos com impressoras coloridas a laser ou jato de tinta com objetivo de garantir a alta definição da imagem e entregar os mesmos detalhes de cores e caracteres do documento original.

As práticas usadas na falsificação de documentos são diversas e todos os dias fraudadores estão criando novos métodos para burlar a validação. A única forma de evitar isso, garantindo que a sua empresa não será vítima de uma ação criminosa é investindo em tecnologia. 

Como identificar documentos de identidade fraudulentos?

A verificação da autenticidade de um documento é feita por meio do processo de documentoscopia. Essa ciência, ligada à criminalística, permite que a empresa verifique se um documento é verdadeiro ou não. Para isso, é necessário usar equipamentos e técnicas de análise específicas.

Como existem diversos materiais usados na confecção dos documentos brasileiros, os processos de análise são diversos. Nessa verificação, é preciso analisar os seguintes pontos:

  • papel-moeda e moedas metálicas;
  • grafotecnia, análise da escrita manual;
  • exame de tintas, entre escrita manual e mecânica;
  • mecanografia, análise voltada para escrita mecânica;
  • veracidade dos selos;
  • padrão de formatação, alinhamento;
  • padrão de fontes utilizadas no documento;
  • sobreposição de fotos etc.;
  • identificação no período das chancelas utilizadas no período.

Esses são apenas os pontos analisados no processo de documentoscopia, que confirmam a veracidade de um documento. A empresa também pode adotar outros métodos para obter mais informações sobre o usuário, pois a fraude não acontece apenas por meio de um documento falso.

O documento pode ser verdadeiro, mas quem está tentando fazer um cadastro com ele pode não ser o seu titular. Por isso, é importante fazer uma verificação biométrica com uma camada adicional de validação que vai analisar o rosto em movimento. Isso evita que o fraudador use a foto de outra pessoa no momento do reconhecimento facial.

Por fim, se o usuário passar em todas essas etapas, você ainda pode verificar se ele já se envolveu em algum crime ou se tem processo em seu nome. Basta fazer uma pesquisa em fontes de dado públicas e privadas, como Detran, Denatran, Receita Federal e todos os tribunais de justiça do país. 

A idwall oferece soluções completas que verificam as informações do usuário em todas as camadas, garantindo segurança para as suas aprovações de cadastro. Converse com nossos especialistas e entenda mais sobre cada uma delas.  

Related Posts

Loading Facebook Comments ...