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Como identificar documentos de identidade fraudulentos em um ambiente digital?

by Fabiana Lima

Documentos de identidade fraudulentos são usados diariamente por criminosos na aplicação de crimes no ambiente físico e online. Sem um procedimento de validação que verifique a autenticidade, a empresa corre o risco de aceitar um fraudador que está se passando por outra pessoa.

Um processo de validação segura e eficiente identifica a tentativa de fraude na primeira etapa do cadastro e bloqueia aquele usuário. Para entender melhor como esse processo funciona e conseguir identificar documentos de identidade fraudulentos, continue lendo este artigo.

Leia também: Fraude de identidade: principais desafios e como se prevenir

Conheça os tipos de fraude mais comuns usando documentos falsos

Estudos estimam que, apenas no Brasil, circulam mais de 16 milhões de documentos de identidade fraudulentos. Esses falsos documentos são usados em compras, na contratação de serviços financeiros e na aplicação de outros tipos de crimes. Segundo a Pesquisa Global de Identidade & Fraude 2022, cerca de 62% dos consumidores brasileiros têm algum nível de receio de operações e transações online.

Para as empresas, é um desafio diário lidar com as milhares de solicitações de novos cadastros de clientes, pois muitas delas partem de criminosos. Inclusive, de acordo com levantamentos do Serasa Experian, em 2022, 81% das organizações admitiram que aumentaram sua preocupação com fraudes nos últimos 12 meses.

Veja quais são os métodos utilizados na criação de documentos de identidade fraudulentos:

1. Espelhos originais

  • Por meio dos espelhos originais das cédulas de identidade, os estelionatários criam cópias iguais aos autênticos, podendo usar dados falsos ou de outras pessoas.

2. Espelhos falsificados

  • Espelhos falsificados, que são similares aos originais, mas as cores do espelho costumam ser diferentes. Também é uma prática comum;

3. Roubo de documentos

  • Criminosos furtam documentos originais, recortam a foto do titular, colocam outra imagem e plastificam o documento. Aliás, o roubo de identidade é o segundo maior temor dos consumidores em relação à segurança, conforme a Pesquisa Global de Identidade & Fraude 2022, com 77% das preocupações, atrás apenas do roubo de informações do cartão de crédito (78%);

4. Escaneamento de documentos

  • Documentos originais são escaneados ou re-montados e impressos com impressoras coloridas a laser ou jato de tinta com objetivo de garantir a alta definição da imagem e entregar os mesmos detalhes de cores e caracteres do documento original.

As práticas usadas na falsificação de documentos são diversas e todos os dias fraudadores estão criando novos métodos para burlar a validação. A única forma de evitar isso, garantindo que a sua empresa não será vítima de uma ação criminosa é investindo em tecnologia. 

Leia também: Custo das fraudes: 4 impactos não tão óbvios para os negócios 

Como identificar documentos de identidade fraudulentos?

A verificação da autenticidade de um documento é feita por meio do processo de documentoscopia. Essa ciência, ligada à criminalística, permite que a empresa verifique se um documento é verdadeiro ou não. Para isso, é necessário usar equipamentos e técnicas de análise específicas.

Como existem diversos materiais usados na confecção dos documentos brasileiros, os processos de análise são diversos. Nessa verificação, é preciso analisar os seguintes pontos:

  • papel-moeda e moedas metálicas;
  • grafotecnia, análise da escrita manual;
  • exame de tintas, entre escrita manual e mecânica;
  • mecanografia, análise voltada para escrita mecânica;
  • veracidade dos selos;
  • padrão de formatação, alinhamento;
  • padrão de fontes utilizadas no documento;
  • sobreposição de fotos etc.;
  • identificação no período das chancelas utilizadas no período.

Esses são apenas os pontos analisados no processo de documentoscopia, que confirmam a veracidade de um documento. A empresa também pode adotar outros métodos para obter mais informações sobre o usuário, pois a fraude não acontece apenas por meio de um documento falso.

Importância de unir a verificação biométrica à análise de documentos

O documento pode ser verdadeiro, mas quem está tentando fazer um cadastro com ele pode não ser o seu titular. Por isso, é importante fazer uma verificação biométrica com uma camada adicional de validação que vai analisar o rosto em movimento. Isso evita que o fraudador use a foto de outra pessoa no momento do reconhecimento facial.

Por fim, se o usuário passar em todas essas etapas, você ainda pode verificar se ele já se envolveu em algum crime ou se tem processo em seu nome. Basta fazer uma pesquisa em fontes de dado públicas e privadas, como Detran, Denatran, Receita Federal e todos os tribunais de justiça do país. 

A idwall oferece soluções completas que verificam as informações do usuário em todas as camadas, garantindo segurança para as suas aprovações de cadastro.

Conheça a plataforma da idwall

A plataforma da idwall une gerenciamento de riscos, compliance, onboarding digital, verificação de identidade e prevenção a fraudes, com praticidade e segurança, em um só lugar. 

Referência no mercado brasileiro, a idwall é pioneira em oferecer uma plataforma que orquestra processos. Com as nossas ferramentas e funcionalidades, você consegue:  

  • Extrair as informações de documentos no momento do cadastro;
  • Validar os dados básicos dos usuários;
  • Verificar e validar a identidade dos usuários;
  • Automatizar processos manuais de verificação de usuários;
  • Criar e modificar fluxos de verificação de identidade sem precisar de desenvolvedores; 
  • Centralizar os dados cadastrais dos seus usuários;
  • Prevenir fraudes, autenticando usuários com mais segurança;
  • Gerenciar riscos do negócio, a partir das informações coletadas para análise de risco;
  • Reduzir custos com backoffice, com busca de dados automatizadas e personalizadas para a sua operação;
  • Melhorar a experiência dos usuários no cadastro, facilitando a validação de documentos e evitando fraudes de identidade.

Tudo isso em um só lugar: realize a gestão integrada dos seus processos de validação, com as nossas principais ferramentas, automatizando processos, reduzindo fricções e melhorando a experiência dos seus usuários com a nossa plataforma. Para saber mais detalhes, entre em contato com nossos especialistas agora mesmo!

Leia também: Por que sua empresa precisa de uma plataforma de gerenciamento de riscos e identidade?

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