Realizar consultas a listas restritivas faz parte de processos de gerenciamento de riscos, compliance e prevenção de fraudes nas organizações.
Para identificar se uma pessoa ou empresa se relacionando com a sua operação representa algum risco ao seu negócio, essa consulta é essencial.
As listas restritivas são fontes de dados com registros que comprovam o envolvimento de uma pessoa ou empresa em práticas criminosas, ou ilícitas.
Portanto, se a consulta a essas listas não é uma atividade padrão na sua empresa, neste artigo vamos ressaltar sua importância. Continue a leitura!
Identificação e prevenção de riscos
No último ano, 1 a cada 4 pessoas, físicas e jurídicas, verificadas pela idwall apresentaram algum tipo de risco à operação dos nossos clientes.
Saber com quem sua empresa está se relacionando pode evitar diversos prejuízos, tanto financeiros quanto morais, para sua instituição.
Consultar as listas restritivas em algum momento do processo de verificação de dados, permite com que a identificação dessas pessoas ou empresas aconteça com maior velocidade.
Assim, é possível tomar decisões assertivas ao impedir que acessem aos serviços oferecidos pela sua empresa, ou que se firme uma parceria com suspeitos.
Leia também: Por que sua empresa precisa de uma plataforma de gerenciamento de riscos e identidade?
KYC, PLD/CFT e compliance
Seja para atender as normas de compliance da sua instituição ou para realizar verificações confiáveis durante o processo de KYC (Know Your Customer), consultar listas restritivas nesse cenário precisa ser uma atividade padrão.
As fontes de dados das listas restritivas vão auxiliar sua empresa no cumprimento das exigências regulatórias informando o envolvimento de pessoas ou empresas com crimes como:
- Lavagem de dinheiro;
- Trabalho escravo;
- Crimes ambientais;
- Financiamento de terrorismo;
- Entre outras naturezas.
Leia também: Qual a importância de fortalecer o processo de KYC?
Aprovação de usuários com confiança
Tendo em vista o cenário atual, com cada vez mais empresas no ambiente digital, os golpistas buscam continuamente diversas formas de fraudar processos.
Em 2022, mais de 17 milhões de verificações realizadas pela idwall apontaram possíveis tentativas de fraude.
Nesses casos, as empresas tendem a aumentar as etapas de seus processos de verificação para se prevenir e tomar decisões mais seguras. Mas processos longos eventualmente podem comprometer a experiência dos usuários.
Portanto, para escalar sua operação sem deixar de lado a segurança do seu negócio, as verificações de dados precisam ser assertivas, confiáveis e identificar rapidamente riscos.
Saiba mais: Como melhorar a experiência no cadastro de clientes com a idwall
Realizando a consulta às listas restritivas sua empresa resguarda sua reputação e se protege de atividades suspeitas e aumenta a retenção de usuários em resposta à agilidade do processo.
Escalar o seu negócio com segurança
Utilizando a plataforma da idwall para validação de identidade, gerenciamento de riscos e onboarding digital, além das consultas em listas públicas, você pode criar a sua própria lista com informações da sua base de dados.
Dessa forma é possível construir um banco de dados personalizado para incluir cadastros de alto risco ou até mesmo os usuários já existentes na sua base, evitando duplicatas.
Antes de uma transação, como compras em e-commerces, transferências de saldos, pequenos empréstimos, solicitação de cashbacks ou liberação de algum produto ou serviço você pode consultar a lista e se prevenir de riscos.
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