Como gerar inteligência de dados no setor bancário?

Dentro de uma empresa, a inteligência de dados tem a missão de utilizar as informações levantadas para gerar insights relevantes para o planejamento de ações. Dentro do setor bancário, a grande vantagem que a inteligência de dados pode gerar é a previsibilidade — que pode ser aplicada na prevenção de fraudes, na análise de crédito e na segmentação de clientes. 

Um dos principais recursos dentro das empresas são os dados, mas é preciso analisar e interpretá-los para transformá-los em estratégia. Mas como gerar inteligência de dados no setor bancário? Continue a leitura e entenda melhor.

Inteligência de dados com Data Analytics

Data analytics refere-se ao processo de analisar conjuntos de informações em busca de conclusões sobre os dados apresentados ali, como padrões, oportunidades e até brechas estratégias que podem ser exploradas pela empresa.

Com isso, quando falamos em inteligência de dados, o grande objetivo do Data Analytics é extrair insights que possam ajudar na tomada de decisões estratégicas dentro de um negócio. Além disso, essa ferramenta permite  analisar uma base de dados de forma automatizada e em tempo real — o que garante bons resultados e agilidade na tomada de decisões. 

Leia também: Indo além do onboarding: descubra como gerar inteligência competitiva

Quais tipos e aplicações do Data Analytics?

Há diferentes contextos em que o Analytics pode ser aplicado, como:

• Análise de diagnóstico, em que é definido os motivos de tal ação ter ocorrido;

• Análise prescritiva, em que se determina as ações em um cenário futuro, como, por exemplo, saber a quantidade de tentativas de fraudes de identidade ocorreu no primeiro trimestre daquele ano para pensar em novas maneiras de mitigar esse risco;

• Análise descritiva, em que é descrito o que aconteceu naquele período de tempo analisado;

• Análise preditiva, em que é estabelecida algumas projeções sobre o que pode acontecer.

Como aplicar Inteligência de Dados no setor bancário?

Selecionamos três frentes em que a inteligência de dados pode ser aplicada dentro do segmento bancário. São elas:

Análise do risco de fraude

A fraude de identidade continua sendo um problema recorrente dentro dos bancos: só em novembro de 2022, conforme levantamento do Serasa Experian, os brasileiros sofreram 283.051 tentativas de fraude de identidade — o que representa 1.315 tentativas a cada um milhão de habitantes.

Este tipo de fraude tem como foco o roubo e uso de dados como RG, CPF, contas bancárias e cartões de crédito para realizar ações em nome do titular desses dados. Essa violação avança na mesma medida que progridem as inovações tecnológicas trazidas pelo mobile — até porque temos mais dispositivos, mais acesso a dados e, consequentemente, mais pontos de contato para a realização de processos fraudulentos. As fraudes mais frequentes são abertura de contas, solicitação de cartões e o financiamento de produtos.

Além de prejuízos financeiros, as fraudes impactam na imagem das empresas e no seu relacionamento com o cliente, o que pode causar danos de maneira geral na empresa. Por isso, a partir de insights vindos da inteligência de dados, muitas instituições apostam na utilização de ferramentas para melhorar a experiência do usuário no onboarding, colocar uma camada a mais de segurança e, principalmente: estar em compliance com normas e regulamentações do setor. 

Veja: 2 em cada 10 brasileiros já sofreram fraudes de cartão de crédito

Segmentação e fidelização de clientes no mercado financeiro

A partir da segmentação, o seu negócio consegue entender hábitos, locais visitados e o perfil do usuário e, assim, é possível ter uma interação mais significativa e um relacionamento personalizado com os clientes. 

Além disso, com essa fonte de dados, sua equipe consegue oferecer outros produtos que aquele usuário possui interesse, como seguros e investimentos, por exemplo. A segmentação de clientes é uma estratégia que cria vantagens competitivas dentro do mercado financeiro — além de ditar o direcionamento das ações da marca, de maneira que fique mais assertiva ao usuário final. 

Inovação na análise de crédito para o mercado financeiro

Os dados são os principais ativos quando o foco é melhorar a experiência do cliente em relação a análise de crédito. A tecnologia torna-se fundamental para compreender o comportamento do consumidor e, assim,  é possível considerar os hábitos e combinar os padrões de comportamento para enriquecer a análise de crédito, oferecendo maior agilidade e precisão — ao mesmo tempo em que trabalha com menor risco.

Neste cenário, o equilíbrio entre atender os públicos e minimizar os riscos está centrado no uso de dados para a identificar e combinar padrões, bem como para avaliar o contexto e aproveitar melhor as oportunidades de negócio.

Pensando na inteligência de dados e nos cenários de riscos detectados, a idwall oferece uma plataforma que atende todos os requisitos que a sua instituição precisa. Em um mesmo ambiente, sua equipe pode gerenciar os dados dos seus usuários e todas as etapas de processos que envolvem a gestão de risco, Compliance e validação de identidade – além de possibilitar a extração de dados de um documento até a tomada de decisão de maneira ágil e segura. 

Para saber tudo que podemos oferecer ao seu negócio, preencha o formulário abaixo e fale com o nosso time para conhecer a plataforma da idwall!