Em uma empresa, a inteligência de dados tem a missão de utilizar as informações levantadas para gerar insights relevantes para o planejamento de ações.
No setor bancário, a grande vantagem que a inteligência de dados pode gerar é a previsibilidade — aplicada na prevenção de fraudes, na análise de crédito e na segmentação de clientes.
Um dos principais recursos dentro das empresas são os dados, mas é preciso analisar e interpretá-los para transformá-los em estratégia. Mas como gerar inteligência de dados no setor bancário? Continue a leitura e entenda melhor.
Inteligência de dados com Data Analytics
Data analytics refere-se ao processo de analisar conjuntos de informações em busca de conclusões sobre os dados apresentados ali, como padrões, oportunidades e brechas estratégias que podem ser exploradas pela empresa.
Com isso, quando falamos em inteligência de dados, o grande objetivo do Data Analytics é extrair insights que possam ajudar na tomada de decisões estratégicas.
Além disso, essa ferramenta permite analisar uma base de dados de forma automatizada e em tempo real — o que garante bons resultados e agilidade na tomada de decisões.
Leia também: Indo além do onboarding: descubra como gerar inteligência competitiva
Quais tipos e aplicações do Data Analytics?
Há diferentes contextos em que o Analytics pode ser aplicado, como:
- Análise de diagnóstico, em que é definido os motivos de tal ação ter ocorrido;
- Análise prescritiva, em que se determina as ações em um cenário futuro, como, por exemplo, saber a quantidade de tentativas de fraudes de identidade ocorreu no 1º trimestre daquele ano para pensar em novas maneiras de mitigar esse risco;
- Análise descritiva, em que é descrito o que aconteceu naquele período analisado;
- Análise preditiva, em que é estabelecida algumas projeções sobre o que pode acontecer.
Como aplicar Inteligência de Dados no setor bancário?
As três frentes em que a inteligência de dados pode ser aplicada dentro do segmento bancário, são:
Análise do risco de fraude
A fraude de identidade continua sendo um problema recorrente dentro dos bancos: só em novembro de 2022, conforme levantamento do Serasa Experian, os brasileiros sofreram 283.051 tentativas de fraude de identidade — o que representa 1.315 tentativas a cada um milhão de habitantes.
Este tipo de fraude tem como foco o roubo e uso de dados como RG, CPF, contas bancárias e cartões de crédito para realizar ações em nome do titular desses dados.
Essa violação avança na mesma medida que as inovações tecnológicas trazidas pelo mobile — até porque temos mais dispositivos, mais acesso a dados e mais pontos de contato para a realização fraudes.
As fraudes mais frequentes são abertura de contas, solicitação de cartões e o financiamento de produtos. Além de prejuízos financeiros, as fraudes impactam na imagem das empresas e no seu relacionamento com o cliente.
Por isso, a partir de insights vindos da inteligência de dados, muitas instituições apostam na utilização de ferramentas para melhorar a experiência do usuário no onboarding, colocar uma camada a mais de segurança e estar em compliance.
Veja: 2 em cada 10 brasileiros já sofreram fraudes de cartão de crédito
Segmentação e fidelização de clientes no mercado financeiro
A partir da segmentação, é possível entender hábitos, locais visitados e o perfil do usuário e, assim, ter uma interação mais significativa e um relacionamento personalizado com os clientes.
Além disso, com essa fonte de dados, sua equipe consegue oferecer outros produtos que aquele usuário possui interesse, como seguros e investimentos, por exemplo.
A segmentação de clientes cria vantagens competitivas que dita o direcionamento das ações da marca, de maneira que fique mais assertiva ao usuário final.
Inovação na análise de crédito para o mercado financeiro
Os dados são os principais ativos quando o foco é melhorar a experiência do cliente em relação à análise de crédito, e a tecnologia torna-se fundamental para compreender o comportamento do consumidor.
Dessa forma, é possível considerar os hábitos e combinar os padrões de comportamento para enriquecer a análise de crédito, oferecendo maior agilidade e precisão e menor risco.
Neste cenário, o equilíbrio entre atender os públicos e minimizar os riscos está centrado no uso de dados para a identificar e combinar padrões, bem como para avaliar o contexto e aproveitar melhor as oportunidades de negócio.
Pensando na inteligência de dados e nos cenários de riscos detectados, a idwall oferece uma plataforma que atende todos os requisitos que a sua instituição precisa.
Em um mesmo ambiente, sua equipe pode gerenciar os dados dos seus usuários e todas as etapas de processos que envolvem a gestão de risco, compliance e validação de identidade.
Para saber tudo que podemos oferecer ao seu negócio, preencha o formulário abaixo e fale com o nosso time para conhecer a plataforma da idwall!